2025年7月11日，国家金融监督管理总局正式颁布《金融机构产品适当性管理办法》（金规〔2025〕1号），该办法将于2026年2月1日起施行，标志着我国金融消费者权益保护迈入制度化、规范化的新阶段。为全面贯彻落实新规要求，提升公司合规经营与消费者权益保护能力，中国太保寿险青岛分公司于2025年9月组织开展覆盖全员的《金融机构产品适当性管理办法》专项学习，扎实推进适当性管理体系建设。
高管引领，深刻把握监管内核
中国太保寿险青岛分公司党委及总经理室高度重视《金融机构产品适当性管理办法》实施准备工作，于2025年8月率先召开专题学习会议。会议深入解读该办法出台背景、核心要义及监管要求，重点研讨适当性管理在保险公司风控管理、合规经营与消费者权益保护中的关键作用。领导班子一致强调，要从战略层面推进适当性管理机制建设，将其全面融入公司治理与内部控制流程，为公司制定科学、可操作的适当性管理制度提供明确方向和顶层保障。
全员覆盖，夯实内勤执行基础
2025年9月，中国太保寿险青岛分公司面向全体内勤员工组织开展多轮专题培训。课程以保险销售前、中、后全流程为主线，系统解析客户风险承受能力评估、产品适当性匹配及销售行为合规等核心环节，强化员工对适当性管理要求的深入理解和实务操作能力。培训进一步夯实了员工合规展业基础，助力实现“将合适的产品通过合适的渠道销售给合适的客户”，全面提升服务精准度和客户满意度。
一线强化，推动营销队伍合规展业
针对一线营销人员，中国太保寿险青岛分公司开展多场聚焦销售实操的专项培训，重点强化营销员在客户需求识别、产品特性掌握、风险匹配和信息如实告知等方面的合规意识与操作技能。通过强化产品风险收益特征培训和客户评估模拟演练，确保营销人员能够准确识别客户风险偏好，严格执行适当性销售要求，从源头杜绝销售误导，维护消费者合法权益，塑造专业、诚信的服务形象。
公众宣传，共建诚信金融环境
结合“金融教育宣传周”活动，中国太保寿险青岛分公司自2025年9月起在所辖全部客服门店电子屏循环播放“适当性管理”主题投资者教育视频，以通俗易懂的方式向保险消费者普及适当性原则内容、客户权益及购买金融产品注意事项，增强公众风险防范意识和自我保护能力，积极营造透明、诚信、理性的金融消费环境。
下一步，中国太保寿险青岛分公司将以《金融机构产品适当性管理办法》实施为契机，持续完善覆盖产品全生命周期的适当性管理机制，筑牢合规经营防线，提升服务质量，切实维护消费者合法权益，助力行业持续稳健发展。
