近日，浦发银行威海分行依托本行数据风控模型，成功精准堵截一笔可疑资金转出交易，后经警银联动全面排查，确认该笔资金为网贷涉案资金转移，切实守住了群众“钱袋子”，彰显了金融机构与公安机关协同反诈的责任担当。
据悉，当日该行工作人员在办理客户资金转出业务时，后台风控系统提示存在明显异常，资金流向与涉诈账户特征存在关联，且客户在表述转账来源时含糊其辞。工作人员立即提高警惕，暂停业务办理，快速核查账户交易轨迹；另一方面启动警银联动机制，将该笔可疑交易信息同步至属地反诈中心，协助警方开展排查工作。经警银双方高效联动、细致核查，最终确认该笔资金为网贷涉案资金，工作人员与民警共同向客户揭穿诈骗套路，阻止其完成转账操作。
此次成功处置，既是浦发银行大数据风控体系精准预警、高效响应的体现，也是警银联动机制高效运转的成果。该行持续优化风控模型，强化一线员工反诈能力，深化与公安机关的联防联控，构建起“系统预警＋人工核查＋警银联动”的全链条反诈防线，有效阻断涉诈资金流转。
当前网贷诈骗套路不断翻新，诈骗分子多以“无抵押、低利率、秒放款”为诱饵，通过虚假网贷平台诱导受害人缴纳保证金、解冻金、服务费等费用，或要求受害人向指定账户“刷流水”，进而实施诈骗。在此，浦发银行威海分行营业部提醒广大群众：警惕虚假网贷陷阱，办理贷款务必选择正规金融机构，切勿轻信陌生渠道推送的“低息网贷”广告，不随意下载非官方网贷APP；凡是要求“先交钱、再放款”，或以“刷流水、解冻账户”为由索要资金的，一律是诈骗；妥善保管个人身份证、银行卡、手机验证码等信息，不向陌生人透露，不随意向陌生账户转账；如遇可疑交易或疑似诈骗，及时拨打全国反诈专线96110咨询求助，或联系银行工作人员、公安机关核实，避免财产损失。
