没有价格波动限制，24小时不间断交易，10倍以上的利润，无论涨跌均可赚钱。在这些诱人字眼的鼓动下，48岁的方斌将全家两代人所有的血汗钱，40多万元打入交易系统，交易系统的管理方是青岛市一家名为“多宝来贵金属有限公司”的公司。但两天后，公司官网和交易软件突然双双瘫痪，方斌的账户余额无法转出。
投入40多万元，系统崩溃了
2014年3月份，江西人方斌在朋友林某的介绍下，接触到江苏省满堂银贵金属交易所，开始了从未接触过的现货白银投资。开户后，他首先拿出5万余元，在林某的指导下开始操作，但预期的利润并没有出现，还赔了三万元。“但林某告诉我越小的散户越容易赔，他建议我加大投资，还说最近江苏公司软件要升级，要我把剩下的2万元提出来之后，放到青岛一家公司进行操作。”3月17日下午5时22分，方斌根据林某的提示，将凑来的共计44万元作为投资资金，一并打入青岛多宝来贵金属交易有限公司的账户上。但3月18日一整天，林某没有像往常一样联系他。
3月19日，方斌索性按照自己的经验，试图单独操作几手试试效果，但当点击确认按钮后，却弹出了“价格已经发生改变，操作失败”的提示对话框。方斌连续尝试回购了十多次，发现没有一次操作成功。系统软件左下角的余额显示只剩下39万余元。他搜索到青岛多宝来贵金属有限公司的官方网站，准备将账户里的钱转到银行卡上，但他惊奇地发现该公司的官网已经处于无法正常打开的状态，他拨打多宝来公司的客服和联系人电话，全部处于关机或停机状态，方斌意识到可能自己陷入了圈套。
至少6人在找“多宝来”
在仔细回想交易细节后，方斌越发觉得自己白银现货投资的这次试水疑点重重。每当他根据价格走势判断有盈利可能时，无论是买涨还是买跌，多数情况下都会显示无法操作。
4月16日记者调查发现，青岛多宝来贵金属有限公司地址是青岛市市南区香港中路20号黄金广场北栋5楼，但当记者去往该地址时，发现是另外一家贵金属交易公司在办公。该公司一名姓刘的负责人一再强调他们确实不是多宝来公司。“像方斌这样找来的客户已经有六个了。”记者拨打方斌提供的多宝来贵金属交易中心负责人傅先生两个手机号，业务员林先生手机号，以及多宝来公司公布的400客服电话，均处于停机、关机或无人接听的状态。
青岛市工商行政管理局相关执法人员查询这家企业发现，这家全称为“青岛多宝来贵金属经营有限公司”的企业，注册地是在青岛经济技术开发区崇明岛东路12号，法定代表人姓杨。工商执法人员表示该公司的行业门类是批发和零售业，白银现货投资并没有在其经营范围之列。
通过支付公司结算，钱被卷走
为了追回先后投入的47万元，方斌在江西省当地建设银行打印了一份近期自己银行卡的流水，在银行给方斌出具的银行卡交易明细上，记者看到，3月17日方斌将44万元转入了一个名叫重庆易极付科技有限公司的第三方支付公司。
4月16日，重庆易极付科技有限公司一名自称是客服主管的付女士在接受采访时表示，青岛多宝来贵金属有限公司确实与重庆易极付有合作关系，但目前两家公司的合作正在取消当中。对于多名客户表示遇到资金被卷走的问题，付女士表示：“易极付对交易市场的交易行为不作任何形式的监管与担保，我们只是一个第三方支付的中介，至于像多宝来这样的交易公司有没有资质，有没有违法行为，我们根本无权调查。”而对于方斌曾经转入的44万元，付女士表示这笔钱很有可能已经被多宝来公司卷走。
4月17日，记者采访到青岛国金贵金属交易中心一名负责人刘经理，刘经理表示按照常规的交易流程，客户投资资金必须由贵金属交易公司的开户银行进行“第三方托管”。刘经理介绍说：“部分贵金属交易公司之所以要让投资人把钱转给支付公司，就是为了塑造一种貌似值得信任的假象，但交易公司对于支付公司的钱是有自由支配权的，可能早已将钱提走。”
感觉受骗后方斌向青岛警方求助，目前，青岛警方正在对此案件进行调查。
上海黄金交易所一名刘姓经理日前在接受记者采访时表示，白银没有黄金那样的货币属性，所以不属于中国人民银行监管范围；而对于各交易所来说，主要监管方是交易所自行发起的或者业内监督组织成立的监管委员会，属于自己管自己。
■提醒
几招识破“现货白银”骗局
对于投资者来说，如何选择一个安全、可靠、正规的白银投资平台至关重要。对此，江苏大圆银泰贵金属交易市场专业人士建议，选择白银投资平台应该坚持以下几大原则：
第一，看平台资质。投资者区分真假平台，关键标准之一是相关政府或国务院的批文。国内上海黄金交易所为国务院批准成立，其权威性毋庸置疑。
第二，看出入金方式有无限制。根据招行、工行、农行等银行结算时间，在出入金时间段客户可自由出入金，并且是几分钟内到账，甚至是几秒钟到账，出入金无限制，无延迟。正规平台不会发生不能出金的状况。但有些平台会通过支付宝、银联等方式出入金，这类似半托管的方式很容易让人误解为银行三方托管，但很有可能为一些违规平台所利用，最终将资金转入违规平台公司账户，投资者交易安全无法得到保障。
第三，看资金是否安全。资金安全最主要的保证是银行三方托管。
第四，看交易软件是否可信。规范的交易软件应通过国家对信息系统安全等级保护的认证，公开透明，客户可以透明操作，不受外力影响。同时，交易系统是个封闭系统，禁止任何未经授权的第三方系统接入。
第五，看客户是否独立操作。在现货白银投资中，不应出现员工越俎代庖的现象。
江苏大圆银泰贵金属交易市场专业人士指出，投资者要掌握基本的金融知识，要相信任何投资没有百分之百盈利。
