港兴通天下，港口是高水平对外开放的窗口。2023年，山东港口货物吞吐量、集装箱突破17亿吨、4000万标箱，分别位居全球第一位和第二位。中信银行青岛分行作为第一家进驻山东半岛的股份制商业银行，始终胸怀“国之大者”，把自己摆在属地大局、全国格局中去定位、去发展。早在2007年，中信银行就率先推出了为半岛地区量身定制的“港口金融”服务品牌。如今，置身“百年未有之大变局”，中信银行深刻把握金融工作政治性、人民性，换新升级“港口金融”品牌，打造了全场景、全生命周期的一站式港口供应链金融产品，构建了“境内外、离在岸、线上下、投商行”五位一体的综合跨境金融服务体系，支持海洋新质生产力发展，助力加快海洋强省建设。
深化港口集团全面合作发挥专业领先优势
2019年山东省港口集团组建后，中信银行就与其签署总对总战略合作协议，与大型港口集团建立战略合作伙伴关系。围绕港口集团及其上下游供应链，提供“多渠道支付结算+全球供应链金融+跨境投融资+全球汇率避险”的组合服务方案，服务港口集团成员企业及上下游客户40余户，在进口开证、贸易融资、结售汇、流贷、数字供应链、债券承销等方面开展全面合作，累计发放表内外综合融资500亿元，融资余额达80亿元，助力山东港口由“单一港口运营”向“供应链综合服务”转型迭代。
“专业、快捷、灵活”的3S国际结算服务，支持港口集团原油、矿石等大宗商品国际贸易。随着产业全球化发展，新型离岸等贸易新业态已成为全球贸易发展的重要趋势。近期，在了解到山东港口国际贸易有离岸贸易进口开证的迫切需求后，中信银行青岛分行迅速反应，分支联动，开展事前展业尽调、事中资料审核、事后持续监测，核实贸易背景真实性，仅用3个多小时完成全流程开证，办理了有史以来单笔最大金额12亿元的国际信用证。为赋能中资企业“走出去”布局发展趋势，中信银行青岛分行利用自贸区差异化境外贷款审批权限，为山港国贸香港公司审批NRA授信，开立2.8亿元离岸信用证。一系列高效便利、内外贸全流程的国际结算服务赢得了港口集团的肯定。
发挥中信集团综合金融服务联合舰队优势，服务港口集团多层次、多元化的金融需求，为港口生态提供全生命周期产品服务。债券承销领域，中信银行联合中信证券、中信建投等集团金融子公司，组建专业团队，量身定制专属服务方案。通过提前摸排投资者，合理安排债券发行节奏，积极引导发行价格，2024年先后参与港口集团银行间市场债券规模56.2亿元，承销与包销份额26亿元，并创下山东省同类产品历史最低发行利率，实现了港口集团较为严格的综合成本管控，取得了与其在债券承销领域的深度全面合作。
创新港口供应链特色融资破解中小企业融资难题
“十四五”期间，国家全面推进数字经济建设，加快产业数字化升级转型。中信银行依托区块链、物联网等新技术，积极开展供应链金融创新探索和实践应用推广。青岛港口地区存在大量的大宗商品进口企业，货品涉及原油、铁矿石、煤炭、塑料颗粒、橡胶等。大多数的民营中小进口企业苦于无法提供强担保措施，较难获得银行授信，多通过外综服平台、国企平台等贸易代理公司代理进口，总成本相对较高。在了解到青岛某能源贸易民营企业的融资困境后，分行行领导牵头组建创新项目攻关小组，开展数字仓单质押调查研究。通过实地走访信息化程度较高的监管仓库，查看企业调度控制中心、原油储存罐区，查验区块链数字服务平台系统数据，经过近半年的调研，在系统内首创“数字仓单质押”贸易融资业务，构建了基于“物的信用+数字信用”供应链新金融，使得银行的授信审核从看“主体信用”向“强认货，弱认人”的新型数字信用转变，切实解决了港口供应链中小企业融资难、融资贵的问题。
为进一步丰富港口供应链融资场景，中信银行青岛分行持续探索符合企业经营规律、生产周期、行业特性的供应链金融产品。2024年在落地“现货数字仓单质押”业务的基础上，又先后扩容了“未来货权数字仓单”、“海外仓+物流运输+未来货权”、“港云仓”等多种新模式的货权担保类业务，累计服务企业10户，发放数字仓单质押融资金额10亿元，将金融活水精准滴灌实体经济，成就中小企业向新向前向远发展，助力区域产业链供应链优化升级。此外，数字仓单质押业务在人民银行举办的“青岛市金融科技优秀项目评选”活动中斩获二等奖。
乘外汇展业新风“便利化+数字化”服务港口经济发展
中央金融工作会议指出：稳步扩大金融领域制度型开放，提升跨境投融资便利化。中信银行青岛分行持续创新服务港口经济新模式，获批全国首批、青岛市独家外汇展业试点银行资格。展业试点实施后，中信银行专门成立展业监测室，攻坚外汇业务流程再造，摸索出一套贯穿事前、事中、事后的全流程展业框架，针对进出口企业单据“多、碎、杂”的痛点，定制“便利化+批量汇款”服务方案，让优质企业办理外汇业务平均时间缩短75%以上，切实满足经营主体“秒申请、分钟办”便利化结算需求。试点成果在系统内、银行同业间树立了标杆示范作用，并作为独家案例被央视新闻频道专题报道。
自2024年6月1日起，“贸易外汇收支企业名录”登记由外汇局改为银行直接办理，这是贸易外汇便利化政策的又一重大举措。中信银行为港口外贸企业定制“名录登记+账户开立+跨境汇款”的一站式解决方案，创新推出企业网银端“智慧填单”功能，大幅缩短名录登记填单时间。新政首日，顺利为青岛某国际贸易有限公司办理名录登记业务。“本以为办理流程很复杂，银行一站式服务既便捷又高效。”该企业财务总监如是说。
与此同时，中信银行为广大港口外贸企业提供全线上、多渠道的电子化跨境支付结算服务，“业数技”融合创造数字化跨境业务新优势。企业网银支持汇入汇款自动解付、海运费拍立汇、汇出汇款、在线结售汇、在线开证/交单等电子结算业务。针对贸易新业态“小额、海量、电子化”特点，中信银行开发跨境电商市场采购贸易商户在线自助收结汇系统。响应国家航运贸易数字化、掌握贸易数据主动权趋势，中信银行与ESS、GSBN、TradeGo、EFFITRADE区块链贸易平台签约，支持办理电子提单和电子信用证业务。
改革开放是当代中国大踏步赶上时代的重要法宝，是决定中国式现代化成败的关键一招。2024年正值青岛获批成为全国首批沿海开放城市40周年。中信银行青岛分行将锚定现代海洋经济发展高地，践行更高水平开放要求，不断探索以金融助力港口经济建设的新模式、新路径，持续推动“港口金融”品牌建设，全力打造“领先的外汇服务银行”，致力成为最佳外汇业务解决方案的提供者，奋力谱写中国式现代化建设“青岛新篇章”。
