一、为什么要反洗钱
洗钱助长毒品、黑社会、恐怖活动、走私、贪污贿赂、金融诈骗等犯罪活动，扰乱正常的社会经济秩序，破活社会公平竞争。打击一切不法洗钱犯罪活动，履行反洗钱职责是每个公民应尽的义务，因此，我们应依法进行反洗钱工作，采取有效措施预防和打击洗钱犯罪。
二、加强账户管理，远离洗钱犯罪
1、主动配合金融机构进行客户身份识别，到金融机构办理业务时：
Ø 应出示本人有效身份证明文件，若证明文件所示信息发生变更，应及时到金融机构进行更新；
Ø 应如实填写身份信息，例如姓名、年龄、职业、联系方式等；
Ø 应配合金融机构以电话、信函等合理方式确认您的身份信息；
Ø 应配合金融机构工作人员的合理提问；
Ø 应配合金融机构开展受益所有人识别、涉税身份尽职调查工作。
2、不要出租、出借自己的身份证件和账户、银行卡及U盾、不要用自己的账户替他人提现。
3、选择安全可靠的金融机构。
4、提高反洗钱意识，远离洗钱陷阱。
三、做好扫黑除恶专项斗争 维护金融秩序安全稳定
1、扫黑除恶的目的--还社会安宁。
扫黑除恶专项斗争是以习近平同志为核心的党中央作出的重大决策，事关社会大局稳定和国家长治久安，事关人心向背和基层政权巩固，事关进行伟大斗争、建设伟大工程、推进伟大事业、实现伟大梦想。
2、扫黑除恶的意义
开展打黑除恶专项斗争，是遏制刑事犯罪高发、增强人民群众安全感的迫切需要，是维护社会主义市场经济秩序、创造良好发展环境的迫切需要。
打黑除恶为了净化社会空气，匡扶正义，为民除害，最终是为了打造一个更加美好和谐的社会。
打黑除恶有利于维护法律尊严，保护人民群众的合法权益;有利于维护社会稳定和促进经济健康发展；有利于构建社会主义和谐社会;是落实以人为本科学发展观的体现。
四、如何防范电信诈骗、非法集资
1、使用网上银行四步曲：
Ø 及时核对网址
Ø 设置好支付密码
Ø 做好交易记录
Ø 管理好数字证书
2、防范电信诈骗--“三不一要”
不轻信。不要轻信来历不明的电话和手机短信，不管不法分子使用什么甜言蜜语、花言巧语，都不要轻易相信，要及时挂掉电话，不回复手机短信，不给不法分子进一步布设圈套的机会。
不透露。巩固自己的心理防线，不要因贪小利而受不法分子或违法短信的诱惑。无论什么情况，都不向对方透露自己及家人的身份信息、存款、银行卡等情况。如有疑问，可拨打110求助咨询，或向亲戚、朋友、同事核实。
不转账。学习了解银行卡常识，保证自己银行卡内资金安全，决不向陌生人汇款、转账；公司财务人员和经常有资金往来的人群等，在汇款、转账前，要再三核实对方的账户，不要让不法分子得逞。
要及时报案。万一上当受骗或听到亲戚朋友被骗，请立即向公安机关报案，可直接拨打110，并提供骗子的账号和联系电话等详细情况，以使公安机关开展侦查破案。
3、防范非法集资--比、查、问
一比：计算银行贷款利率和普通金融产品的回报率。多数情况下明显畸高的投资回报很可能就是投资陷阱。
二查：通过查询政府网站，看该企业是不是经过国家批准的合法公司，是不是可以发行公司股票、债券，是不是国家批准设立的交易场所等。如果不具备发行、销售股票、出售金融产品以及开展存贷款业务的主体资格，该公司就存在疑点。如不法分子以“证券投资咨询公司”、“股权投资基金公司”等为名，推销所谓即将在境内外证券市场上市的股票，可通过政府网站查阅是否已经批准发行等。
三问：对于陌生人低风险、高回报的投资建议和反复劝说，要多向其他懂行的家人、朋友和专业人士仔细问询，审慎决策，防止上当受骗，切不可抱有侥幸心理，盲目投资。
