非银金融领域作为金融体系的重要组成部分，近年来备受关注，它涵盖了众多与银行传统业务不同的金融服务机构，如金融租赁公司、企业集团财务公司、消费金融公司等，这些机构服务行业多、支持领域广，能够进一步弥补银行机构服务空缺，满足更多客群金融需求。
目前青岛辖区共有11家非银行金融机构，涵盖信托公司、理财公司、消金公司、金租公司、财务公司、资产管理公司6类机构。
去年，金融监管总局发布《关于促进非银行金融机构支持大规模设备更新和消费品以旧换新行动的通知》提出，非银机构要围绕设备更新、消费品以旧换新、回收循环利用、标准提升四大行动，聚焦产业高质量发展和满足人民日益增长的美好生活需要等关键领域，积极发挥融资租赁、消费信贷、汽车信贷等特色金融功能。
记者自青岛金融监管局获悉，今年以来，青岛辖区非银及资管机构全面落实相关战略部署，立足自身优势，加大创新力度，落地多个“首单”业务，为实体经济高质量发展注入强劲动能。
助力绿色消费
自去年以来，消费金融行业紧跟政策导向和市场趋势，通过发起一系列特色产品和金融服务，不断激活消费市场。
海尔消费金融公司通过创新绿色银团贷款业务模式，引入第三方绿色金融评估认证机构，搭建涵盖数字技术应用水平、环境效益目标、科技金融投入、绿色消费贷款规模等关键评价指标的绿色贷款定价机制，着力加大对绿色家电、绿色家装等消费领域的金融支持。
4月29日，海尔消费金融公司成功募集行业首单“科技金融＋绿色金融”ESG挂钩银团贷款，6家银行机构首期向消费金融公司提供同业借款9亿元。
首单消费金融ESG挂钩银团贷款落地后，该笔融资所支持的消费金融平台已启动“绿色积分体系”建设，年内可带动超300万用户参与低碳消费，实现金融服务与个人绿色生活的场景联动。
海尔消费金融公司成立于2014年12月，注册资本20．9亿元，其中海尔集团持股49％，公司聚焦消费金融主责主业，充分满足中低收入人群消费信贷金融服务需求，累计服务客户数量超6000万人。
2025年，海尔消金为落实国家提振消费宏观政策要求，依托海尔集团股东优势，还推出“智家分期”消费贷产品，充分对接消费者在家电家装消费领域金融服务需求，年内累计服务3800余名客户，授信笔数4300余笔。
数字化服务实体经济
日前，海尔财务公司成为全国首家获批接入中国人民银行ELGS电子保函平台非银机构。
ELGS电子保函平台是由中国人民银行牵头建设的全国性电子保函服务体系，通过数字化技术实现保函申请、开立、传输、验真全流程线上化。该平台于2023年正式上线，旨在解决传统纸质保函效率低、成本高、风险管控难等痛点，为企业和金融机构提供高效、安全、透明的信用工具。
海尔财务公司将产业端需求与金融资源深度链接，依托海尔集团在智能制造、供应链等领域的生态优势，可为产业链上下游提供“一站式”电子保函服务。
下一步，海尔财务公司将持续开发“碳履约保函”“ESG承诺保函”，助力企业应对环保监管与低碳转型。通过持续做好对产业客户的服务，实现从“信贷增值”到“服务增值”的转变，赋能产业价值最大化。
今年3月，海信财务公司正式上线CIPS跨行账户集中可视功能，不久后成功收到合作行发来的对账单报文，成为家电行业、山东省内首家实现该功能的财务公司。
近年来，国家大力倡导金融科技创新，推动金融服务实体经济，提升金融服务的普惠性和便捷性。海信财务公司积极响应国家政策，在跨境银行间支付清算有限责任公司的支持下，成功上线CIPS跨行账户集中可视功能，与合作银行构建起直连互通的高效桥梁，能及时获取CIPS参与银行提供的标准化账户余额及详尽交易明细。这不仅能充分满足集团对下属成员单位外部银行账户的集中管控需求，为成员单位开辟更为优质、高效的账户管理通道，更为集团司库体系建设注入强大动力，夯实了成员企业账户资金管理的根基。
发行全国首单海底隧道类REITs
5月12日，由陆家嘴信托担任受托人和发行载体管理机构的“久实融资租赁（上海）有限公司2025年度第一期青岛国信胶州湾隧道定向资产支持票据（类REITs）信托”在银行间债券市场成功发行。
该项目是全国首单海底隧道类REITs，也是青岛市首单类REITs。项目总发行规模16．01亿元，期限不超过12年，优先级票面利率2．34％，创下山东省类REITs发行利率新低，市场投资者反响热烈、踊跃认购，充分体现了资本市场对国信集团发展前景的高度认可。
本项目成功发行，有利于盘活地方国有企业的存量非流动资产，提高国有资本运营效率，助力国资企业高质量发展，在丰富企业融资渠道的同时，也为企业资产盘活开拓了新思路。
资产证券化业务是陆家嘴信托近年来作为战略布局的业务之一，公司已参与了多单资产证券化项目的发行，已落地包括融资租赁债权、银行信贷资产、供应链应收账款、收费收益权、商业房地产抵押贷款等丰富基础资产类型的资产证券化业务，对企业资产效能提升、优化资产负债结构以及推动公司资产证券化服务信托发展具有重要意义。
□青岛日报／观海新闻记者傅军
