青岛工商银行贾祥杰：经济放缓背景下的资源配置

    通过对张先生进行合理地资产配置和投资组合，增强了其家庭的抗风险能力，同时通过进行全面、多样化的投资理财规划，提高了客户资金的使用率，增加了客户的收益，实现了财富的保值增值。

    第四部分 就所建议的投资产品，告知客户可能的风险

    1) 流动性风险: 急需变现时可能的损失

    2) 市场风险: 市场价格可能不涨反跌

    3) 信用风险: 个别标的的特殊风险

    4) 过去的绩效并不能代表未来的趋势

    定期检讨的安排

    金融理财师的职责是准确评估客户的财务需求，并在此基础上为您提供高质量的财务建议和长期的定期检讨服务。客户如果有任何疑问，欢迎随时向金融理财师进行咨询。

    根据客户的情况，建议一年定期检讨一次。暂时预约2013年12月初为下次检讨日期，届时若家庭事业有重大变化，需要重新制作理财规划报告书的情况。