青岛银行广西路支行薛燕：如何挑选开放式基金

 

    薛燕，东北林业大学本科，青岛银行广西路支行理财经理。

    金融理财师(AFP)，专业证书编号 注册号223245。

    参赛宣言：“让财富与梦想一起飞翔。”

    投资者如何挑选开放式基金

    目前，我国基金市场产品达上千种，可谓数目繁多，品种特性不一，产品定位区别很大，眼花缭乱的品种及数目让投资者在选择上望而却步。如何挑选出有潜力的基金成为重中之重。下面就跟大家交流下挑选开放式基金的经验。

    一、区分基金的品种及定位

    目前市场上的基金按投资的范围可分为指数型基金、股票型基金、债券型基金、货币型基金以及混合型基金等，按照其他的分类方式还可分为封闭式基金、开放式基金或分级基金等等。不同类别基金的属性不同，风险特征不同，投资所得的效果也就千差万别。比如股票型基金和货币型基金，一个是高风险却可能伴随高收益的投资方式；一个是无手续费、收益相对稳定、几乎无风险性的理财方式。因此，投资者首先要知道基金的种类划分，并根据自己的风险承受能力和投资需求选择适合自己的投资品种。

    二、选择优秀的团队和业绩稳定的品种

    选择基金，就是选择信任。我们拿资金“投票”，肯定选择品质好的。基金公司投资团队的战绩最能代表其操作的实力，尽管业绩代表之前不代表以后，但胜算的概率还是比较大。衡量的简单标准一是与沪深300指数同期涨跌幅进行对比；二是与同类投资范围和方向的基金进行业绩对比，对比业绩最好在6个月以上。选择的结果具有一定说服力。目前各资讯网站提供相应的检索和对比功能，方便大家进行对比选择，简单高效。

    三、投资基金也要选时择势

    市场中大部分基金与股票指数在波动性上具有很强的相关性，尤其是指数型基金（跟踪指数的基金）和股票型基金。因此，基金的选择时机虽没有股票入场时机重要，但选择恰当至少能让投资者规避较大的风险，少亏损，甚至多盈利。基金的选时择势建议投资者花更多的精力去关注经济基本面和行业的中长期动态。根据投资时钟来看，经济衰退的末期或经济复苏的前期，选择入场并耐心持有此类基金一般都能获得相应的正收益；同时，选择基金要关注基金投资范围的行业特征，比如在经济低迷期时，不建议申购投资大宗商品或自然资源类的基金，而参与投资食品、饮料等抗跌性品种的基金效果会更好些。

    四、坚持中长周期投资

    基金作为一种适合长期投资的产品，追求的是长期、稳定的收益，如果投资者只看成立３个月内的业绩表现，或者短期市场一有“风吹草动”就想申购或赎回，甚至将基金当成股票的替代品，这样，既增加了交易成本也与中长期投资的本意相去甚远。当然，中长期投资不代表的是申购后傻瓜持有，我们要根据经济、市场的周期性特征选择相应的品种进行配置并中长期持有，一旦市场变化超出自己的预判，可适当调换相应基金仓位和品种。

    总之，投资者投资开放式基金需要根据自己投资偏好、风险性特征选择适合的品种，投资的期限不宜太短至少3个月，投资的品种可逐步增加股票型、指数型性基金的长期配置。