5月24日至26日，渤海银行青岛分行通过开户严核、动态监测、跨区域协同、警银联动的全流程管控，成功堵截一笔47万元涉诈资金，有效守护了人民群众财产安全，以实际行动践行了金融机构的反诈责任，得到青岛市、崂山区两级反诈中心高度评价。
5月24日，一名异地客户至该行营业部办理开卡业务，其开户用途前后表述矛盾，无法提供青岛本地住址及有效工作证明，态度强硬，并对工作人员进行录音录像。工作人员耐心向客户宣导出租出借银行账户的相关风险后，为其开立一类账户并审慎设置非柜面交易限额，同时向当地反诈中心移交可疑线索。
该业务办理后，分行立即启动重点监测机制，联动兄弟分行协同防控，提示该客户柜面取现、转账等业务从严核实。当日中午，青岛市反诈中心提示该账户可能存在涉诈资金入账风险。分行立即响应，安排专人不间断监测账户使用情况。至5月26日上午，账户入账 47万元可疑资金。工作人员立即对该账户实施止付。同时，该客户前往渤海银行上海分行网点柜台要求转账，青岛、上海两地分行第一时间取得联动，协同安抚客户情绪、做好解释工作，避免产生投诉舆情等不良影响。后该账户被四川省公安机关依法司法冻结，47万元涉诈资金被全额成功堵截。
渤海银行将秉持“金融为民”宗旨，强化“责任渤海、专业渤海、精细渤海”建设，以严密的风控体系筑牢金融反诈安全屏障，为维护金融秩序稳定贡献更多渤海力量。
