近日，浦发银行威海文登支行堵截一起以“兼职刷流水”为名的洗钱风险事件，守护客户“钱袋子”。
事发当日，客户小王来到浦发银行威海文登支行网点，要求开通手机银行大额转账功能，并称自己找到一份“兼职”，只需提供银行卡供公司“走账”，每笔转账可抽取1%佣金，“轻松月入过万”。工作人员立即意识到这是典型的“跑分”洗钱陷阱，向客户耐心解释：所谓“走账”实际是为诈骗、赌博等非法资金提供转移渠道，一旦参与，不仅银行卡会被冻结，本人还可能涉嫌“帮助信息网络犯罪活动罪”。小王起初不以为意，觉得自己“只是借卡用用，没偷没抢”。工作人员耐心展示了相关法律条款和真实判例，告知其一旦涉案，将面临账户冻结、征信受损甚至刑事追责。小王听后幡然醒悟，放弃了开通业务，并感谢工作人员提醒。
当前诈骗手段出现新变化，不法分子常以“兼职”“刷单”“跑分”为名，招募人员提供账户转移非法资金。浦发银行威海文登支行提示：自己的卡自己用，任何“借卡赚钱”“代人转账赚佣金”等所谓“兼职”都是陷阱。一旦涉案，不仅个人征信受损、所有银行卡被冻结，还可能面临刑事责任。
