■人民银行青岛市分行举行债务融资工具服务“五篇大文章”培训会。
对一座城市而言，健全的金融服务体系，是经济稳健发展的基石。它意味着完善的金融基础设施、多元化的金融机构、创新的金融产品与服务，以及规范透明的金融市场体系。
随着新质生产力的不断发展，新型经济主体、经济业态持续涌现，实体经济各重点领域融资需求更加多样，我国金融市场适配各领域的创新产品层出不穷，金融市场总体规模稳步扩大，制度建设不断完善，服务实体经济质效进一步提升。
刚刚过去的2024年，人民银行青岛市分行积极推动辖内债券市场、票据市场等金融市场业务发展，有效发挥金融市场服务实体经济功能，为全市高质量发展提供了坚强有力的金融支持。
最新数据显示，2024年，青岛相关企业发行各类债务融资工具276只，金额达1734亿元，比2023年全年多384亿元，净融资396亿元。
助力青岛制造
债券市场是实体企业除信贷之外的第二大融资渠道，在优化经济增长结构、塑造高质量发展新优势方面发挥着越来越重要的作用。
人民银行青岛市分行组织承销银行开展“首债培植”行动，积极培育银行间市场债务融资工具首次发行人，辅导企业尽快符合发行条件，推动辖内银行间债券市场业务快速发展。2023年、2024年两年间，培育包括青岛澳柯玛等先进制造业、青岛城投创业投资等创新创业首债企业12户，通过银行间债券市场发债融资276亿元，有效拓宽企业融资渠道。
截至2024年末，青岛辖内存续银行间市场债务融资工具发行人69家，余额2961亿元，同比增长15．6％，增速高于辖内企业贷款6．3个百分点。
2024年，青岛辖内各类债务融资工具平均发行利率2．70％，比1年期LPR（贷款市场报价利率）低40个BP（基点），有效降低了企业融资成本。
支持科创与绿色
银行间债券市场产品种类丰富多样，如支持科创类企业和科技创新发展的科创票据，支持节能减排和低碳转型的碳中和债、可持续发展挂钩债券、转型债券、碳资产债务融资工具等绿色债券，助力民营企业融资的民企资产担保债务融资工具等各类产品。
人民银行青岛市分行结合辖内实际，认真研究制定债券市场服务金融“五篇大文章”工作举措，组织辖内承销银行分类摸排科创、低碳转型、民营等各类企业发债需求，针对性开展创新债券的政策宣传，为企业量身定制融资计划，助力加快培育经济增长新动能新优势。
2024年，中信银行青岛分行、光大银行青岛分行为青岛西海岸新区海洋控股等3家企业承销发行科创票据6只，募集金额33．2亿元；兴业银行青岛分行、浦发银行青岛分行为青岛水务集团等4家企业承销发行蓝色债券、碳中和债、可持续挂钩债券5只，募集金额29．6亿元，较好地支持相关企业科技创新活动与绿色转型升级。
提升资金配置效率
债券市场具有明显的双向投融资功能，既是实体经济的融资渠道，也是金融机构等各类投资者的投资渠道。比如金融机构在银行间市场发行金融债券，既可以补充资本、扩大负债来源，还能为投资者提供优质的投资标的，丰富投资途径。
近年来，青岛银行、青岛农商行、海尔消费金融公司等通过银行间债券市场发行各类资本补充债券超300亿元，发行绿色、小微等各类专项金融债近500亿元，发行资产支持证券近150亿元，增强了经营稳健性和资本实力，提高了重点领域信贷投放能力，也为广大金融债投资者提供了较好收益。
2024年，人民银行青岛市分行多渠道加大柜台债业务推广，汇编业务开办金融机构名录，推动完善辖区柜台债券业务配套环境和便利条件，不断提升柜台债开办机构与投资主体的参与积极性，先后落地全省首单非银金融机构和全省首单资管产品户柜台债券业务，青岛柜台债业务规模居全省前列。
青岛柜台债投资业务快速发展，一方面实现了募集资金支持实体经济发展，另一方面也成为青岛居民、企业和中小金融机构投资的重要途径。
2024年，青岛农商行主办“全国银行间机构投资人走进青岛交流会暨债券市场做市商启动会”，发布青岛市优选地方债债券篮子，在促进我市经济高质量发展的同时，也为投资我市的增量资金提供了新渠道。
供应链票据增量扩面
供应链票据作为近年来票据市场发展的创新产品，通过将票据嵌入供应链场景，从源头上促进应收账款票据化，提高了收款中小企业支付、结算、融资的便利性，也提升了全链条企业融资可得性。
人民银行青岛市分行将供应链票据作为践行科技金融、服务普惠金融、发展数字金融的重要载体和抓手，大力推动辖内供应链平台开展供应链票据业务，先后推荐海尔集团、青岛地铁、山东港口3家供应链平台企业获批接入上海票据交易所并开展业务，平台数量占全省一半。其中，海尔集团2024年累计为供应链平台上企业签发供应链票据超过200亿元，规模在全国30家平台中位居第三，山东港口上线首周，签发供应链票据6．4亿元，大大提高了产业链上中小微企业结算融资的便捷度。
人民银行青岛市分行持续优化供应链票据发展环境，加强供应链票据政策引导和业务宣传，会同市相关部门开展青岛市供应链金融发展财政奖励评选，财政拨付奖励资金2055万元，对供应链票据业务发展突出的核心企业和金融机构给予表彰，各方主体参与积极性不断提升。
下一步，人民银行青岛市分行将不断增强金融市场投融资服务功能，持续深化“首债培植”“债券市场服务金融五篇大文章”等系列专项活动效果，多措并举推动全市债务融资工具市场稳健扩容，降低企业融资成本。继续推动辖内柜台债券业务增量扩面，丰富辖内个人、企业和中小金融机构投资渠道。推动辖内金融机构加大对金融市场条线的资源投入，丰富金融市场产品，拓展金融市场服务广度和深度，为全市经济高质量发展贡献金融市场的力量。
