为保护广大金融消费者合法权益，维护金融市场秩序，2024年以来民生银行烟台分行积极响应监管号召，全面开展打击非法集资专项行动，通过一系列措施，有效遏制非法集资行为，提高公众防范意识和能力。
一是建立健全非法集资监测预警机制。为做好防范和处置非法集资工作，在非法集资苗头时期、涉众范围较小时期早发现、早处置，我行成立防范和处置非法集资工作领导小组，强化员工管控、强化风险排查、强化宣教力度，显著提升合规经营意识、提高公众防非打非意识。
二是强化重点员工行为管控。针对新入职员工开展背景调查，确保不“带病”上岗；针对离职员工涉及业务进行全面排查，确认无风险事项后方可进行脱密或离职审批程序；针对信贷客户经理，重点排查展业合规性，是否存在兼岗及办理业务“一手清”的情况，是否严格落实贷款三查制度；针对理财客户经理，重点排查营销行为的合规性，是否存在代客操作、应录未录。
三是开展防范非法集资宣教工作。加强对员工金融法规教育，提高其识别和防范非法集资的能力，确保员工在日常工作中能够严格遵守法律法规，不为非法集资提供任何便利。同时，持续增强公众对非法集资的认知和防范意识，引导公众树立正确的投资理念，远离非法集资。
四是严格业务管控，防范非法集资。落实“了解你的客户”、“了解你的风险”等要求，在授信调査、合作洽谈、贷后等环节中，将客户是否曾经或可能参与非法集资作为重要内容；严格执行大额交易和可疑交易报告制度，对资金异常流动情况进行监测，严防信贷资金挪用于非法集资领域；运用内部和外部风险信息分析工具，提高对客户是否涉嫌非法集资信息监测的完整性和有效性，及时识别非法集资信号，针对性采取风险防范措施。
下一步，民生银行烟台分行将持续完善风险监测机制、加大宣传力度、进一步加强监管的沟通协作，守好金融安全底线，为维护金融稳定和打击非法集资贡献更大的力量。
