恒丰银行潍坊诸城支行面对可疑人员快速反应，通过银警联动，连续两次成功协助警方追回诈骗资金，充分发挥银行网点第一道反诈防线作用，有效守护人民群众财产安全。
近日，诸城支行收到诸城市反诈中心发来的两封表扬信，对诸城支行在工作中主动担当作为，保持高度职业敏感性和工作责任心，提供可疑线索，阻截防范电信网络诈骗，追回涉诈资金的工作给予高度评价。
警银联动齐出击，堵截涉诈资金
客户邢某至恒丰银行潍坊诸城支行柜面办理现金取款业务，并称手机银行转账功能无法使用，此情况引起了柜员及营运主管警惕。经查询，邢某银行卡被异地公安紧急止付，账户日常交易为代发工资、日常消费，而当天存在集中转入分散转出，交易快进快出的交易特征。经询问，客户称交易为参与网络兼职跑分发生的交易。营运主管立即向客户普及反诈知识，此类兼职实际为出租出借银行卡行为，交易实际为过渡涉诈资金。支行随后立即对账户采取暂停非柜面交易的限制措施。在确认客户存在涉诈的可能后，营运主管随即联系诸城当地反诈中心联络人，在支行和警方的通力协作下，客户主动配合警方提供线索，追回涉诈资金17500元，挽回了受害人的经济损失。
警银配合再行动，退还涉诈资金
客户王某致电恒丰银行潍坊诸城支行柜面，称无法通过手机银行转出资金，引起柜员警惕。经查询，王某银行卡被异地公安紧急止付，随后排查其账户交易情况发现，该账户日常交易为收单交易。询问中，客户称其主要经营网络充值，交易为个人支付的充值款，并非诈骗资金。营运主管立即向客户普及反诈知识，并告知该资金可能为涉诈资金，收到涉案资金不要自行使用，为犯罪分子过渡涉诈资金属于违法行为。在掌握一定的信息后，营运主管立即对账户采取暂停非柜面交易的限制措施，并联系诸城反诈中心联络人及账户止付机关上海市浦东公安局，经与反诈中心多次沟通，最终确认涉案资金处理流程，在支行和警方的通力协作下，客户知晓自己的行为可能涉及诈骗，并配合提供线索，主动按照警方流程退回涉诈资金1万元。
近年来，恒丰银行潍坊分行通过强化柜面人员培训、深化警银沟通协作、加大普法宣传力度等工作举措，及时掌握电信网络诈骗最新形势和诈骗手法，不断提升柜面工作人员识诈、防诈主动意识和工作技能，充分发挥账户风险防控对切断违法犯罪资金链的重要作用。
下一步，恒丰银行潍坊分行将继续做好对客户买卖、出租、出借账户承担法律责任的风险提示，引导公众树立风险防范意识和法律意识，牢牢守住广大人民群众的“钱袋子”，为资金安全保驾护航。
