在2024年金融教育宣传月活动中,平安人寿青岛分公司推出一系列金融知识普及内容,守护权益防风险,助力提升公众金融素养。
什么是洗钱?
洗钱是指明知是毒品犯罪、黑社会性质组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益,为掩饰、隐瞒其来源和性质,而提供资金账户的,或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的,或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的,或者协助将资金汇往境外的,或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
洗钱的危害
洗钱为犯罪活动提供进一步的资金支持,助长更严重和更大规模的犯罪活动,同时容易助长和滋生腐败行为,影响金融市场稳定,削弱国家的宏观经济调控效果,严重危害经济的健康发展。
反洗钱的定义
金融机构或特定非金融机构,采取客户尽职调查、大额和可疑交易报告等措施预防和打击各种企图掩饰、隐瞒上游犯罪行为所得及其收益的性质和来源的活动。
远离洗钱,应该怎么做
一、选择安全可靠的金融机构
合法的金融机构接受监管,履行反洗钱义务,对客户和机构自身负责。根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定,金融机构对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息,应当予以保密,非依法律规定,不得向任何单位和个人提供,确保金融机构客户的隐私权和商业秘密得到保护。
二、主动配合反洗钱义务机构进行尽职调查
(一)办理业务时,请您带好有效身份证件。
(二)存取大额现金时,请出示有效身份证件,并配合金融机构开展尽职调查。
(三)他人替您办理业务,代理人应出示他(她)和您的有效身份证件。
(四)身份证件到期更换的,请及时通知金融机构更新基本身份信息。
三、不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件,可能会产生以下后果:
1.他人盗用您的名义从事非法活动;
2.协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;
3.您可能成为他人金融诈骗活动的“替罪羊”;
四、不要出租或出借自己的账户、银行卡和U盾
账户、银行卡和U盾不仅是您进行交易的工具,也是国家进行反洗钱资金监测和犯罪案件调查的重要途径;出租或出借账户,可能导致自己账户被冻结。
五、不要用自己的账户替他人提现
通过各种方式提现是犯罪分子最常采用的洗钱手法之一。切勿受朋友之托或受利益诱惑,使用自己的个人账户或公司的账户为他人提取现金,为他人洗钱提供便利。
打击洗钱犯罪,从我做起。
