2023年3月，男子张某到民生银行烟台招远支行办理柜面取款业务。业务办理过程中，银行工作人员发现系统提示该客户账户为涉诈风险账户，已被添加禁止开户锁，根据人民银行相关规定，该客户禁止开办新卡，且该张银行卡处于挂失状态。此情况引起了民生银行工作人员的警觉，随即对张某展开进一步核实：
一是核实客户资金来源，张某称系朋友转入，但账户交易明细显示为银联入账，与张某所述不符；二是查询系统预留电话，与客户持有手机号不符；三是询问客户挂失原因，张某并不知情，声称非本人办理挂失业务，要求解挂取现；四是察看客户户籍为黑龙江省，但却在青岛地区开卡，而预留工作单位又是天津某单位。种种迹象表明张某在刻意隐瞒事实，存在涉诈风险。此时张某情绪激动，向工作人员施压，要求立即为其办理解挂取款。
银行工作人员当机立断，一边以需要核实修改信息为由，暂时拖延安抚张某，一边联系96110反诈中心求助。反诈中心在查询客户身份信息后告知：该人员系涉诈一级人员！银行工作人员立即拨打110报警电话，同时拖住张某，为公安机关实施抓捕争取时间。公安局民警迅速出警，在银行网点将张某控制并带回派出所核实询问。
事后经公安部门反馈，张某系诈骗团伙成员，出借账户过渡涉诈资金。公安机关已对其团伙其他人员展开追捕。
民生银行烟台招远支行工作人员以过硬的职业素养和高度的反诈敏感性，成功堵截诈骗团伙转移涉诈资金。临危不乱，机智协助公安机关抓获诈骗团伙成员，成功守护了人民群众财产安全。
