青岛新闻网讯 临近岁末年初，不法分子又逐渐将注意力向高收益的非法集资转移，并将“魔爪”伸向了老年群体。近期，交通银行青岛嘉定路支行成功堵截一起利用理财兑付为噱头进行非法集资的风险事件。
客户张阿姨来到交通银行青岛嘉定路支行办理转账业务，进入厅堂后支行工作人员发现了客户神色异常：该客户一直左顾右盼，神态有些纠结。见此情形，厅堂工作人员立即上前沟通询问情况。
经了解，原来张阿姨几年前在联通营业厅内，购买过一款华夏万家理财，后因该理财兑付出现问题，一直没有正常兑付，客户在2022年1月22日收到一份邮件，邮件题目为“huaxia万家现已建立银保监会指定对接第三方兑付”，要求张阿姨加入指定的第三方兑付官方QQ群，张阿姨随即加入了该QQ群，要求张阿姨下载安装一款名为“POPEx”的三方平台软件（经查此为一款区块链资产交易平台），群成员指导张阿姨通过该平台操作了几笔交易后，要求其根据平台显示的数字存入相同金额的资金，并表示这是理财破产清算兑付时的对冲资金，理财兑付后可原路退回，且年化利率可达8%。张阿姨信以为真，在1月22日通过手机银行将卡上全部余额转入了该QQ群指定的账户，随后几天对方多次催促张阿姨将剩余款项交齐，即可返回本金和利息。张阿姨便在1月26日到嘉定路支行准备赎回理财后，办理转账业务。
支行营运副主管了解客户情况后，意识到这是一起利用第三方平台操作转移客户账户资金的风险事件，于是告知客户可能遭遇非法集资，对方可能事先了解到张阿姨理财未兑付的相关信息，利用其急于兑付逾期理财的心理，企图利用高收益为噱头转移客户账户资金，支行工作人员一方面劝阻客户不要汇款，另一方面协助客户进一步核实该事件的真实性，在支行工作人员引导下，张阿姨本人意识到自己上当受骗，便放弃汇款，支行建议张阿姨马上报警。同时协助其将已经泄漏的银行卡号进行挂失，密码进行修改。
此次事件中，嘉定路支行凭借敏锐的洞察力和高度的责任感保护了客户的财产安全。在后续的工作中，嘉定路支行将继续践行国有大行的社会责任，积极组织员工进行反诈防非培训工作，持续向客户宣讲反诈防非知识，牢牢守住客户钱袋子！
