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民生银行威海分行成功堵截疑似出借账户开户

2021-03-05 17:36 来源:青岛新闻网
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青岛新闻网3月5日讯 近年来经济下行压力的加大,金融类诈骗、洗钱案件频发,而随着公安机关、银保监局、人民银行等政府机关对诈骗、洗钱等金融犯罪的打击力度的逐步提升,犯罪分子的作案手法愈加隐蔽,老年人、青年学生等警惕性不高、法律观念较弱等人群进入了犯罪分子视线,银行端的防控压力也愈发凸显,这既需要人民群众增强法律意识,也更需要银行从业人员时刻保持高度警惕,坚决阻断犯罪分子开立银行账户。

2021年1月下旬,一位年纪较大的阿姨到民生银行威海分行石岛支行厅堂网点咨询对公账户开户事宜。经厅堂人员初步了解,开户企业法人为该阿姨的儿媳妇,本人因工作原因无法亲自到银行网点办理开户手续,委托该阿姨办理开户事宜,开立账户用于自家及其亲家房地产工程承包的承包费入账。该阿姨在了解需要收费及上门核实等信息后表现出犹豫神色,记下支行联系方式并表示考虑一下后离开厅堂。几日后支行柜台接到阿姨致电,委婉表达对比几家银行相关要求后,想在民生银行开户意向,但自身实际经营场所、门头等暂未置办,还需准备几日。再次间隔几日后,该阿姨致电民生银行石岛支行咨询是否可以先开账户、后补上门核实等手续,支行人员开始警觉,以联系法人上门拍照核实为借口,向其询问并留下法人手机号码,后支行人员多次不同时段拨打法人手机号码,均无人接听或挂断。再次联系该阿姨,该阿姨语气焦急并表示法人不方便接听,还是通过她本人联系就行。综合上述信息,工作人员发现以下疑点:一是代理开户且法人本人无法联系,支行人员亦无法确认公司法人是否真的有开户的意图;二是客户推脱、拒绝支行人员上门核实,无法确认其经营的真实性、合理性,开户的真实用途也无法确认。由此判断该客户极有可能为被雇佣开户或将开立账户为他人使用。

在此之后,该支行工作人员又接到一位自称阿姨儿子的男子来电,对之前开户事宜的提出强烈不满,并以投诉为由要挟支行给予其开户,工作人员向该男子耐心讲解出借账户的所要承担的严重后果后,该客户决定不再继续办理开户业务。

近年来,老年人、青年学生被犯罪分子利用的新闻层出不穷,不法分子利用老年人容易上当的特点,诱以蝇头小利,骗老年人为其开卡、开立账户,以获得银行账户用于金融诈骗、赌博资金归集洗钱、传销等犯罪行为。民生银行石岛支行严格遵守政府机关关于反洗钱的相关要求及行内相关规定,顶住压力,没有给犯罪分子可乘之机,成功阻止了后续可能发生的更严重的后果。

本案例只是民生银行威海分行反洗钱、反恐怖融资、反非法集资工作的缩影。中国民生银行威海分行作为全国性股份制银行的分支机构扎根威海8年,积极承担社会责任,勇于担当,牢牢守住银行账户这一稳定金融环境的关键环节,不给犯罪分子可乘之机,守护威海人民的财产安全。

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