“资管新规”大势已至，财管行业未来何从？8月19日上午，由上海财经大学青岛财富管理研究院、英国特许证券与投资协会主办的CWM公开课在青岛证大喜玛拉雅酒店精彩上演，上海财经大学金融学院教授、博士生导师曹啸以“资管新规对财富管理行业的影响”为主题进行了演讲，岛城110余位银行、证券、财富管理行业高管及白领到场“充电”。
曹啸：“资管新规”或降低银行地位
据悉，自3月28日，中央全面深化改革委员会第一次会议审议通过《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》以来，“资管新规”便成为业界讨论的焦点。为让岛城更多金融领域相关人士深刻理解“资管新规”实施的意义与内涵，上海财经大学青岛财富管理研究院、英国特许证券与投资协会举办了此次活动。
活动中，上海财经大学金融学院教授、博士生导师曹啸献上主题演讲，他表示，资管新规的政策着眼点包含了技术、结构与制度三个层面的目标，制度重于技术，结构重于规模，资管新规最重要的目的是在金融创新效率与系统性风险控制之间找到最佳的平衡。
那么，资管新规对各类资管机构和财富管理市场乃至中国的金融发展将产生哪些影响呢？
据曹啸分析，从总体上看，资管新规将对我国金融体系的结构产生重要影响。“一定程度上，降低商业银行的地位，有利于资本市场的发展。未来，符合国家政策导向、实体经济融资需求以及家庭投资需求，同时内在风险可控的金融创新将会得到监管机构的鼓励和支持。”据了解，此次活动共吸引岛城110余位银行、证券、财富管理行业高管及白领参加，规模宏大。“听说活动消息后，我马上就跟同事一起报了名。”现场，今年30岁的王艺告诉记者，她是青岛农商银行一位理财经理，专门从胶南赶过来听课。“教授的演讲让人受益匪浅，作为一名银行从业人员，自己对‘资管新规’也有了新的看法与理解。”
“黄金资格证书”点亮财富青岛
据了解，特许财富管理师（CWM）资格认证是由英国特许证券与投资协会（CISI）主办的财富管理类国际证书，位于“财富管理国际资格认证”的第三级。该证书在伦敦金融城也被称为“黄金资格证书”，是唯一拥有皇家特许资格的财富管理证书，位列欧美证券与投资领域资格认证的最高级。
2017年6月，上海财经大学青岛财富管理研究院与CISI签署战略合作协议，推动该项资格认证在青岛落地。据悉，CISI培训项目由低到高分为三个级别，分别是财富与投资管理国际资格认证、高级财富管理国际资格认证、特许财富管理师国际资格认证，致力于培养具备国际视野、一流专业知识和技能、并能恪守最高标准行业规范的财富管理专业人才与精英。目前，该项目青岛首期班学员已于3月25日进行了结业考试，考生通过率达87.5%。
据介绍，该项目作为政府积极引导、中外合办的财富管理国际资格认证项目，对于青岛市加速财富管理人才培养，建设财富管理人才培养体系，打造成为国内财富管理专业人才的认证培训基地等都具有重要意义，此外，对于加强与伦敦金融城的交流合作以及资源对接，树立青岛在国内财富管理领域的领先地位等方面也具有积极的促进作用。
