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防范诈骗 银行出招

2018-07-30 07:00 来源:青岛晚报
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电信网络新型违法犯罪危害群众的财产安全和合法权益,损害社会诚信和社会秩序,已成为当前影响金融稳定的一大公害。虽然有关部门持续开展专项打击行动并取得了一定成效,但由于各种新型诈骗手段层出不穷,市民对此仍需提高警惕。“支付安全宣传月”期间,岛城银行专业人士纷纷支招,教市民如何预防电信网络诈骗,保障支付安全。

案例:帮客户避免网络诈骗

近日,一名年约50岁的女客户来到建设银行青岛市平度支行一家网点办理5000元汇款。网点当值大堂经理小姜确认客户汇款账号是建行账号后,引导客户到ATM机凭卡号存入。汇款过程中,细心的小姜发现收款账号为天津的卡号,便询问客户与收款人什么关系、是否认识,客户吞吞吐吐地称是“朋友”。警觉的小姜立即停止了该笔汇款业务,再次详细询问客户。经追问得知,原来客户与收款人是在微信上认识的“北京朋友”,素未谋面,对方称有急事借用5000元,并答应要来见面。

这时,小姜已基本确定该笔交易属于典型的网络诈骗,她为客户分析了这笔借款的破绽:对方自称北京人却为何用天津账号,而且不用本人的户名账号。且查询对方账户发现,有多笔交易是当日存入现金随即通过支付宝转出,交易十分可疑。经过耐心解释,客户放弃了给“朋友”汇款,并感激建行员工的细心提醒,使她避免上当受骗。

“提升消费者的支付安全意识,关键在于常态化开展支付安全方面的公众宣传教育。”建行青岛市分行的有关负责人告诉记者,近几年,该行把消费者信息保护、银行卡、支付安全、防范电信网络欺诈等方面的金融知识,作为开展公众教育的重点内容,积极参与银行业公众宣传活动;充分利用营业网点、自助终端、客户端、微信微博公众号和手机短信等行内各个渠道和平台,并借助新闻媒体开展全方位、通俗易懂、贴近公众的宣传活动,增强消费者支付风险意识、信息保护意识,提升消费者识别和有效防范电信网络欺诈的能力。

支招:三种诈骗手段常见

“电信网络诈骗主要有三个诈骗手段,包括利用社交软件诈骗、虚构虚假信息、冒充相关人员进行诈骗。市民应提高警惕,理智辨别。”日照银行青岛分行的有关负责人介绍说,利用社交软件诈骗通常会伪装身份、假冒代购、制作虚假链接。通过木马程序,盗取社交软件中的个人信息,将头像伪装成朋友、财务人员或领导,通过聊天骗取感情和信任,随即以紧急用款或手头资金紧张等理由实施诈骗;在社交网站上冒充真实代购,以优惠、打折、假一赔十为诱饵,待买家付款后,又以商品被海关扣下,要加缴部分税费为由要求加付款项,一旦获取款项则失去联系;发布虚假的“参与有奖”活动链接,要求参与者填写姓名、电话等个人信息,一旦对方套取完足够的个人信息后,即以缴纳“手续费”“保证金”等形式实施诈骗。虚构虚假信息一般是虚构“献爱心”事件、虚构紧急情况、虚构贷款和虚构招聘信息。冒充相关人员进行诈骗则一般是冒充公检法工作人员、快递配送人员、航空公司客服、民政单位工作人员等。

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防范电信网络诈骗做到“四个不”“一个要”

日照银行青岛分行的有关负责人提醒市民,防范电信网络诈骗,要做到“四个不”和“一个要”。

不贪利。不受不法分子的诱惑,提高警惕。天下没有免费的午餐,对不法分子实施的虚假中奖、虚假致富、投资高额回报等诈骗,务必多了解并辨别真伪。

不轻信。仔细甄别来历不明的电话和短信,对于可疑电话拒绝接听或直接挂断。不随便点击短信中的链接,不给不法分子一切可乘之机。

不透露。不要向陌生人透露自己和他人的身份信息、银行账户、联系方式等私人信息,无论什么情况都要保护好自己的个人隐私。

不汇款。学习了解银行卡的基本常识,了解银行转账的相关规定,保护卡内资金安全,不轻信不法分子的各种理由,坚决不向陌生人汇款。

要报案。如果发现自己上当受骗或周边他人被骗,请立即拨打110向公安机关报案,并提供骗子的账号和联系电话等详细情况,以便公安机关开展侦查破案。青岛晚报/掌上青岛/青网记者张译心

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