建设银行青岛崇明岛西路支行方华

    方华，建设银行青岛崇明岛西路支行理财经理。专业证书编号：AFPCN11090699。方华2009年6月参加工作，有半年的对公会计工作经验。2010年起开始从事个人业务，先后担任过高柜柜员，个人业务顾问，大堂经理等岗位。2011年10月至今担任专职理财经理。先后考取了保险从业资格证书、基金从业资格证书、AFP金融理财师等。曾获2011年和2013年建设银行青岛开发区支行旺季营销能手。方华擅长为客户做黄金投资以及综合理财规划。

    参赛宣言：以心相交，成其久远。

    2013第二届青岛金牌理财师评选参赛征文：以心相交 成其久远

    担任理财经理的岗位已有接近三年的时间，三年的时间对于整个的职业生涯只能说是很短暂的一个阶段，但是却是我成长过程中最重要最宝贵的一段经历。

    刚刚成为一名理财经理时，一切对我来说都是新鲜而充满挑战的。如何能够成为一名合格的、优秀的理财经理，激发了我不断去学习，不断提升自己的渴望。面对陌生的客户、陌生的工作流程，我不知该如何开口，这时遇到一位阿姨，对我工作有了极大的帮助。

    与阿姨认识是在三年前，我在经过大堂时，看到阿姨正在对着填单台的模板寻找要填写的单子便上前询问帮助她，在等待办理的时候和阿姨聊天得知，阿姨的女儿与已调离我网点的一位同事是同学，以前每次来办理业务时都是找她帮忙，我当即便表示，以后阿姨再来办理业务时，可以直接去理财中心找我。就这样，互留了联系方式，我与阿姨慢慢成为了朋友。

    阿姨对于投资是很保守的，几乎只办理定期存款和购买国债等保守类业务。但是通过与阿姨的面谈过程中了解，其实阿姨是有一定风险承受能力的，只是在以前的基金投资中受了不少损失，所以对任何产品都产生了排斥心理。2011年4月，我行代理发行了一款信托产品，阿姨比较感兴趣，但是还是有些犹豫，我为阿姨做了风险评估，让她了解到了自己实际的风险承受能力后，阿姨将他行资金转入我行，购买该产品280万，成功升级为我行私人银行客户。今年4月份，产品到期，收益达50多万。阿姨非常高兴的跑来找我，对我说了这样一段话：“阿姨相信你，以后我的这点钱就都交给你帮我理理了。以后不管你调到哪里去，阿姨就跟着你到哪里去，就当是阿姨送给你的礼物。”

    我想这段话我会得益一生，这是对我的工作莫大的肯定和鼓励，每当我受到挫折，感到沮丧的时候，我的这些“朋友”的支持，就是我坚持下去的源源动力。在日复一日的工作中，我更加深刻的明白了这样的道理：要成为一名优秀的理财经理，不能单单以产品为导向，这样的路是走不远的，只有用心与客户交往，真诚的去了解客户的需求，利用学到的各种理财的技巧帮助客户规划资产，实现其目标，才能长远的发展。而且，许多理财方式，例如基金定投、纸黄金，以及股票等等，都是我们可以切实操作的，实践得来的经验往往比起书本上的理论更有说服力，更能打动人心，客户维护是一项长期的工作，只要执着的去钻研，就一定会有收获。

    目前，我正在帮助这位阿姨进行退休规划，如何保证最优的生活质量，将资产传承给下一代的同时，尽可能最大化的节省税收，照着这样的目标不断为阿姨作出理财方案书，不断跟阿姨讨论修改，得出最佳方案。

    随着人们理财意识的提高，越来越多的老百姓开始热衷与理财，然而所谓理财并不单单是购买理财产品，而是将资产合理化的分配与规划，实现关于养老退休、子女教育、资产传承、生活质量改善等等一系列人生目标。我想，只有更好的去学习专业技能，更好的将专业技能应用于为客户服务中去，真正做到以客户为中心，才能成为一名优秀的客户经理。并不仅仅是针对高端高资产的客户，更是真诚的为每一位有切实需要的老百姓服务。因为专注，所以专业。只有以心相交，才能成其久远！