青岛新闻网讯 近日，一名50多岁男性客户，到民生银行青岛平度支行厅堂办理开卡业务，由值班大堂经理接待。经初次识别，客户居住在距离支行半小时车程的古岘镇，常年在镇上收购农副产品，称合作的冷藏库经理让他开民生银行账户方便汇款，提供工作单位经工商查询也可查到，客户是个体工商户负责人。
该客户在与支行员工沟通中，全程应答无误，无明显异常，支行员工为其开立银行卡并开通手机银行服务，在大堂经理指导客户设置手机银行权限时，客户手机微信弹出异常提示信息引起员工注意，立即找到支行监控岗说明情况协助进行客户识别。支行监控岗在询问了交通工具等基本问题后，客户未出现明显异常，在未弄清楚开卡意图前，大堂经理和支行监控岗担心客户被骗，在正常服务情况下对其进行了防范电信诈骗的安全教育，在讲解过程中监控岗借故要过客户手机点开异常微信信息，提示内容来源企业微信群，群名为“某某扶贫”，群成员近600人，多以“DLZG-数字”备注微信名，聊天内容中出现了大量“黑户”“抢红筹”“借到一万三翻身”“发财不是梦”等煽动字样，并有汇款完成的截图，具有明显异常特征。经询问该客户这个群的情况，客户此时表示对这个群信息完全不知情，不知道怎么加上去的，让我们给退了就行。这个群消息以通知栏弹出方式一直在弹信息，客户不可能不知情，明显客户已有说谎的迹象，但表现还是很淡定，一再强调，开卡是用于和冷藏库经理汇货款使用，绝对不是我们说的类似电信诈骗，很感谢我们对其作出的提示，但是要求要使用卡片得开卡。支行员工对客户进行了风险提示后为其注销了手机银行，告知客户卡片柜面业务可正常使用，客户步行离开，说是要到汽车站坐车回家。
对于以上开户情况该支行员工对其持继续关注态度，将客户开户情况发送至警银联络群进行查询，刑警同志迅速返回客户信息，显示该客户在他行开立账户因涉电诈已被多地司法机关冻结。打击不法分子使用账号进行诈骗的行为刻不容缓，平度支行立即提交加锁申请，将该客户账号进行了暂停非柜面业务和禁止开户的功能限制，并将案例上报至平度警银联络群提示其他银行引起注意并配合刑警进行后续工作。
在开卡半月后，该账户出现在分行下发因涉案相关的断卡行动排查名单中，正因支行及时的识别管控，该账户在平度支行并未有任何资金交易，无涉案金额，防止了不法分子进一步的违法行为。在今后的断卡行动中，民生银行平度支行将继续严格按照总分行反洗钱要求，认真负责的把控账户风险，切实履行好客户识别工作。
