青岛新闻网讯 节庆期间是诈骗违法犯罪的集中爆发期，为切实做好人民群众安全防范教育，预防和减少电信诈骗案件的发生，守护好群众的“钱袋子”，9月29日，由中共青岛市委宣传部、中共青岛市委政法委、中共青岛市委网信办、共青团青岛市委、青岛市教育局、青岛市公安局、青岛市金融局、人民银行青岛市中心支行、青岛银保监局、青岛证监局主办，青岛新闻网承办，中国银联青岛分公司，中国农业银行青岛市分行等金融机构协办的青岛市迎国庆“反诈宣传进万家”志愿服务警营开放活动在青岛市公安局市局机关驻地举行。
活动现场，红旗招展，亮点纷呈，通过警营开放、警民融合的形式为国庆增加浓厚的节庆氛围。“全民反诈，从你我做起，我为青岛警方金盾志愿活动助力加油！”活动现场，刚刚在青度过60岁生日的知名艺人刘德华先生专门为反诈志愿服务活动发来助力视频更是引发关注。他在视频中积极倡导打击防范电信网络新型诈骗人人有责！提醒市民牢记＂三不一多＂——未知链接不点击，陌生来电不轻信，个人信息不透露，转帐汇款多核实。
中国农业银行青岛市分行的反诈展位吸引了现场群众积极互动，农行青岛分行的志愿者通过有奖知识问答等形式在现场普及反诈知识。“农业银行青岛分行高度重视电信网络诈骗工作，市分行分别于3月份、5月份召开了全辖加快推进治理电信网络诈骗工作会议以及分行电信网络诈骗一体化工作联席会议，对分行治理电信网络诈骗工作进行部署、强调，细化各项工作措施，压实责任，强化层层落实。同时，市分行陆续下发了《关于进一步推进电信网络诈骗治理工作的意见》和总行《2021年推进欺诈风险一体化管控工作方案》，要求全行高度重视，提高政治站位，深刻认识反电信网络诈骗工作的重要性和紧迫性”中国农业银行青岛市分行安全保卫部总经理李怡向记者介绍道。
农行青岛市分行以安全保卫部牵头，成立包括市分行个人金融部、运营管理部、公司业务部、网络金融部、信用卡中心、内控与法律合规部在内的反欺诈一体化架构，对外加强警银协作机制和信息共享，细化各项工作措施：一是严控开户环节，落实异常开户“10特征”核实和“8询问”确认，健全账户分类管理机制。二是加强存量账户排查，逐户分析特征，严格落实电话回访排查，明确考核和责任追究。自4月底开始，总行研发的天蓬智能反欺诈平台开始在青岛分行落地推广，天蓬平台的推广应用，使分行电信网络诈骗治理工作具备了有效的抓手，极大的减轻了基层网点在开户尽调时的压力，从系统层面代替人工，自动对系统黑名单实施管控，对触发各类预警规则的交易自动报警，反欺诈工作效率得到极大的提升。
天蓬系统是中国农业银行研发的企业级智能反欺诈平台，是全行按照监管要求和数字化转型战略部署中的重要一环。今年是天蓬智能反欺诈平台全行开始推广的一年，农业银行将以建设企业级智能反欺诈平台为抓手，加快推进欺诈风险一体化管控，聚合各条线风控资源，打造风险分类管控、场景全面覆盖、监控手段多样、数据整合互通的反欺诈新架构。天蓬平台实现了数据统一接入、权限统一管理、监控统一流程、风险统一定义、预警统一处理、资产统一管理，同时也是一个负责管理各种决策知识的管理平台。平台知识包括事件、指标、规则、策略、模型等。平台可负责各种知识的配置，上下线，并提供知识的订阅接口给智能决策引擎和流立方。反欺诈平台提供了预警核查处置、数据报表统计、预警回溯等其欺诈判别处置功能，为我行提供了全流程的反欺诈操作系统。
自4月底开始，天蓬智能反欺诈平台在青岛分行落地推广试运行，首期开放功能包括“开户环节黑名单拦截”和“交易环节实时监控”，平台目前运行的各类预警规则有十余项，其中“小额试卡”、“开户后频繁交易”、“规避特定金额”三项规则，由分行组织网点进行账户排查及后续管控。截止8月底，市分行安保部通过市公安局反诈中心、人行、内部大数据排查等多种渠道，录入智能反欺诈平台共计15000余条涉诈名单记录，系统自动进行超柜渠道开卡管控；提取平台各种规则预警信息共计100多条，发送业务主管部门进行账户排查及管控。通过各部门通力协作，目前涉案账户数量已呈断崖式下跌，截止8月末，月新增涉案账户数量较治理初期下降54.9%，有效控制了青岛分行涉案账户的增长势头。
下一步中国农业银行青岛市分行将加强部门间联动，各司其职，充分利用好天蓬智能反欺诈平台的作用，加快并扩大推广范围，正确处理开展治理和服务客户的要求，做好开户环节尽职调查工作，坚持从严客户准入和存量账户排查；从系统技术及大数据分析层面开展研究，制定治理措施；强化警银协作，继续加强与市反诈中心、人行的信息共享，对涉案及嫌疑数据深度挖掘，形成管控合力。
电信网络诈骗治理工作任重道远，形式紧迫，在今后的工作中，农业银行青岛分行力争全行上下令行禁止，细化责任，狠抓落实，全力以赴，控制涉案账户增长，完成监管下达的压降目标。
