青岛新闻网讯 厅堂善甄别，嫌犯终落网
民生银行青岛平度支行严格履行客户风险识别，银警互动抓获断卡嫌疑人
2021年8月，民生银行青岛平度支行厅堂接待了两名同行的客户，其中一名客户，到柜台领取前期挂失换卡的银行卡，该客户到柜台说明来意后经柜台查询，该客户有因在电诈名单内添加的暂停非柜面业务锁，在柜台风险提示说明五年内不能在该行开卡后客户领卡销户离开。
另一名同行人员由厅堂服务经理接待，年龄50岁左右，要求开立个人银行卡。柜员在送走其同行人员后，看该客户还在服务经理处，引起警惕，立即向支行监控岗于海辉上报此情况，因厅堂开卡区距离柜台较远，支行监控岗于海辉立即从现金区赶至厅堂服务区，同服务经理一起对有开卡要求的客户进行身份识别。在对开户意愿有疑问的前提下支行对客户进行了仔细的问询，询问开卡用途及工作单位，客户称是在某镇上自己收农副产品没有注册公司，当询问所在镇驻地距离我行有40分钟车程，为什么不选择在当地开卡使用，态度强硬表示多开几张卡使用，问及收购什么农副产品时，客户情绪激动指着外面称用不用带着工作人员去看看他的营业执照和公司法人，所说与前面所述明显不符。见银行工作人员对其产生疑问，情绪激动离开，上到在外等候的车辆离去。支行服务经理发现等候开卡人员的车辆即是柜台领卡被防控的客户驾驶的车辆，支行监控岗随即记下车辆型号和车牌号，并及时将事件简述上报至平度金融体系反诈联盟微信群内。
该群是由平度反诈中心和平度市人民银行牵头，各平度市金融机构为成员单位新成立的警银协作联络群，旨在维护平度市金融环境，成立后大大方便了银行对可疑客户的身份识别。该支行在及时上报当地警银联络微信群后，当地刑警立即作出回应，该客户正是警方急需抓捕人员，通过电话与警方沟通细节，警方开展抓捕犯罪嫌疑人工作。
也正是由于支行记录下客户特征和车辆型号车牌号等宝贵线索后，及时将事情经过简述上报群内，客户离开后不久，年纪较大男性一人独自到另一同业银行网点开卡时通过群内消息被同业识别出来并拒绝开卡，后通过监控查看客户正是从上述车辆下车。刑警掌握以上情况，通过天眼系统查看车辆轨迹，确认可疑后再次锁定车辆位置，于当天18点，将犯罪嫌疑人抓捕归案。
民生银行青岛平度支行的迅速反应和线索提供，得到了平度市反电诈中心警官的认可，这是平度市金融系统反炸联盟成立后取得的第一个战果，整个过程高效有序，给厅堂人员极大的鼓舞，自“断卡”以来民生银行青岛平度支行一直处于高压状态，因平度地处县域，人口多，开卡人数也多，不可避免的不法分子流窜开卡的涉案量也是屡禁不止，支行无论大会、小会都会培训强调客户识别的重要性和识别技巧，并组织对新开户的全量排查，此后，民生银行青岛分行将充分利用警银协作，为“断卡”行动助力。
