近年来，我国经济、金融总体运行平稳，但国内外形势复杂多变，特别是随着科技与互联网络的迅猛发展，针对金融机构的欺诈和犯罪日益增多，并呈现出多样化、科技化的特点，给金融机构及客户造成了非常大的风险和损失。因此，交通银行南京路支行小南之家的志愿者们不断认真总结、分析、研究和改进银行业反欺诈防范措施，为了更加有效地应对和防控各类金融诈骗行为的发生，今天小南为大家列举了一些案例，以警示大家，希望可以帮助更多金融消费者保障好自己的财产安全。
冒充公检法人员诈骗
犯罪分子冒充公安、检察院、法院工作人员，打电话声称受害人的身份证被冒用或涉嫌经济犯罪，要求将钱财转到其提供的所谓“安全账户”内。
交通银行温馨提示您：如果接到类似电话或短信，首先要注意核实对方身份，不要随意透露身份信息、银行账号及密码。司法机关不可能提供“安全账户”，更不会指导您转账及设置密码。冒充“110”电话诈骗犯罪分子利用“改号软件”将来电显示号码修改成“区号＋110”或者公安机关的其他办公电话，打电话给受害人，谎称其在某地有案底或涉案等理由，要求受害人协助调查，伺机套取受害人个人信息进而骗取钱财。
【提示】公安机关绝不会通过“110”拨打群众电话进行案件办理，不会通过电话或短信的形式要求转账。遇到可疑情况，可及时拨打“110”报案。
办理高额信用卡诈骗
犯罪分子通过手机短信、电子邮件等发布可办理高额信用卡的广告，以办卡需交“手续费”、“中介费”、“保证金”等形式要求受害人连续转账实施诈骗。
交通银行温馨提示您：信用卡一定要到正规的银行办理，切莫贪图便利或轻易相信他人而泄露个人信息。办理信用卡时留下的联系号码务必是自己的手机号码，不能预留他人的电话号码，谨防落入犯罪分子设下的陷阱。
【提示】收到陌生号码发来的短信，不要点开里面的网址链接。一定要通过正确的渠道核实对方身份，辨明事情真伪。
3．10086积分兑换现金
诈骗犯罪分子利用伪基站向市民发送“你的网银密码器失效、10086移动商城兑换现金”移动商城兑换现金”等链接，一旦点击链接后便在受害人手机上植入获取银行账号、密码和手机号的“木马”程序。
交通银行温馨提示您：不要盲目信任看似属于官方号码发来的信息，先拨打正确的官方客服热线进行确认。此外，短信中附加的网址链接，不要轻易点击打开。
“购车、房退税”诈骗
犯罪分子冒充税务、财政、车管所工作人员来电，称“国家已经下调购房契税”、“符合新能源汽车补贴”等让受害人提供银行卡号便于直接通过 ATM机转账退还税款。当受害人到ATM机时，犯罪分子让受害人按照其电话指示操作，乘机划走你的钱款。
交通银行温馨提示您：税务、财政等部门对消费者进行退税的时候都会通过电视、报纸等权威媒体发布公告，不存在电话指示操作退款情况，对于存在疑问、难辨真伪的信息，可拨打110求助咨询，或到相关部门当面求证。
各位消费者，防范金融欺诈可简要地归结为“一问二看三不要”。一问：询问自己信息来源是否可靠；二看：看清相关银行网址是否正确和ATM机设备是否正常；三不要：不要告诉任何人银行卡的密码，除非主动提供给亲朋、不要使用简单数字作为银行卡密码；不要相信任何代为办理银行卡的中介。
