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半岛网9月18日消息办张普通的借记卡，借给朋友使用，因为卡本身并没有透支功能，这应该没有风险吧？浦发银行工作人员表示，出借普通的借记卡也有极大风险，持卡人极有可能将借记卡出租、出借或者卖给他人从事不法勾当，造成违法犯罪。最近，浦发银行烟台分行就成功堵截了一起受他人指使办理银行卡的事件。
事件：
刚满18岁办理银行卡，办卡原因却一问三不知
2018年7月31日中午12点左右，一名40多岁的男子老吴陪同一名20岁左右的男生小郑到浦发银行烟台分行一个营业网点，要求办理一张借记卡。
按照流程，网点工作人员询问其办卡原因，小郑起初一问三不知，后来在老吴的“指导下”，告诉银行工作人员说是工资卡。在填写单位信息时，小郑又犯了难，并不知道填什么。老吴表示，并没有单位，并解释办理银行卡只需提供身份证即可，若工作人员不给办理，将对其进行投诉。
小郑的情况引起了浦发银行工作人员的警觉，工作人员认为小郑办卡理由前后矛盾，且刚年满十八岁,存在受他人指使办卡嫌疑。在继续询问小郑信息时，小郑拒不配合，均由老吴回答。工作人员以客户不配合身份识别、开户理由不合理、受他人指使办卡等理由婉拒其开户申请。
风险：
银行卡出借他人可能造成诈骗、洗钱等违法犯罪
“办银行卡给谁用？”面对银行工作人员的询问，小郑表示其并不清楚。随后工作人员为小郑讲述了出租出借买卖银行账户的严重性，小郑表示理解，遂放弃了办理银行卡的要求。
浦发银行烟台分行工作人员介绍，小郑缺乏自我保护意识，对办卡用途并不知晓,非本人意愿开卡。若开卡成功，极有可能将银行卡出租出借或者买卖给他人，若他人利用此卡从事不法勾当，可能造成违法犯罪，社会影响恶劣。“可能用这张卡来诈骗，也可能用来洗钱。”据解释，这将给客户或他人造成重大资金及信用类损失，因此银行拒绝了小郑的办卡申请。
银行：
两措施防范利用他们身份办理银行卡
若办卡人使用他人身份证、冒用他们身份办理银行卡时，如何进行甄别。浦发银行烟台分行介绍，他们一般会采取两种方法防范风险。
首先，银行工作人员会通过人工识别、联网核查、仪器鉴别等严格审核办卡客户身份与证件的真实性。除了传统识别方式，工作人员还会对可疑客户采取询问现有住址周围标志性建筑、阴历生日，属相、星座等新颖问题来判断疑点，防范风险。
另外，银行会对员工进行培训，提高防范风险的意识和业务技能，加强员工对客户身份识别、证件防假的能力。
