青岛财富管理金融改革试验区:目标是香港(图)

　　日前，《青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案》已经国务院同意。2月10日，中国人民银行等十一个部门联合向山东省人民政府下发《关于印发青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案的通知》(银发〔2014〕38号)。这标志着山东省青岛市财富管理金融综合改革试验区获国家批复，青岛市成为我国以财富管理为主题的金融综合改革试验区。近日，本报记者就财富管理发展、青岛市财富管理金融综合改革试验区建设的有关情况，对青岛市政府副市长刘明君进行了专访。

　　背景国家经济快速发展财富管理差距较大

　　记者：您好，首先祝贺青岛市财富管理金融综合改革试验区总体方案获国家批复。从方案的目标和任务来看，国家将在青岛市开展试点，探索财富管理发展的新模式、新途径。什么是财富管理，国内外财富管理发展的趋势如何，请您介绍一下。

　　刘明君：财富管理主要是指金融机构和其他相关机构受客户委托，对其资产进行规划和投资，从而实现资产保值和增值的金融服务以及其他相关服务。财富管理包括私人银行、家庭办公室、私人银行家事务所、投资基金、金融顾问公司等多种机构和业务类型，现在已经成为金融业当中较为成熟、蓬勃发展的一种商业模式。在国际金融危机前，欧美金融机构财富管理平均利润率达到35%，年增长12%至15%。即使在危机期间，金融机构业务受到冲击、财富管理收入出现下降的情况下，全球90%以上的私人银行依然实现盈利。据瑞信研究院估计，目前全球财富已经达到241万亿美元，比2000年翻了一番还多，并且在后危机时期呈现恢复性较快增长趋势。

　　从国际来看，财富管理经历了较长的发展历程，在15世纪的欧洲就出现萌芽，后又扩展到北美、亚洲以及各个新兴市场。全球范围内不仅有纽约、伦敦等综合性的金融中心，而且伴随财富管理发展，还形成了瑞士、新加坡国际财富管理中心。近年来，新兴市场正在成为世界经济发展积极推动力量和财富增量重要创造源泉。据波士顿咨询公司2013全球财富报告，2009年欧洲管理资产37.1万亿美元，居第一位；2010年北美超过欧洲，以管理资产39.9万亿美元居第一位；2011年亚太地区跃居第一，管理资产41.4万亿美元；2012年亚太地区仍居第一，管理资产45.2万亿美元。全球85%以上的私人银行、80%以上的对冲基金和75%以上的私募股权基金，增加了对新兴市场的资产配置。)新兴市场成为最具潜力的财富管理市场，也必将造就新兴的财富管理中心。

　　从国内来看，建国60多年来，特别是改革开放以来，我国的经济建设取得了举世瞩目的辉煌成就。我国的经济总量上升为世界第二，外汇储备跃居世界第一。经济的发展，促进了全社会财富的积累。(据波士顿咨询公司研究数据，中国财富市场已位居全球第三位。贝恩公司中国私人财富报告统计，2012年中国个人可投资资产总体规模达80万亿元人民币，比2008年的38万亿元人民币已经翻番，2010～2012年的复合年增长率达14%。加强财富管理，实现财富保值增值和优化配置，引起了各方高度重视。国内各类金融机构都将财富管理作为新的增长点，推动其迅速发展。(从2007年中国银行设立私人银行起，国内已经有10多家银行设立了私人银行，其中工商银行、农业银行、交通银行3家银行的私人银行部是经中国银监会批准持牌经营的私人银行业务专营机构。此外，证券、基金、信托、保险等行业都将财富管理作为带动行业转型发展的重点。资料显示，我国证券投资基金业呈现迅速发展趋势；截至2013年11月底，管理阳光私募、私募股权等在内的证券投资基金资产规模超过4.07万亿元，私募股权投资机构由1995年的10家增至2012年的逾6000家；信托公司管理资产规模连续4年保持50%以上的增长，2012年达到7.47万亿元，超过保险业规模；保险业理财资产规模在7万亿元左右。但总体而言，我国财富管理行业仍是一个新兴领域，发展水平不高，面临许多问题，距离群众的财富管理需求差距较大，需要积极推动发展。

　　总结国内外财富创造与积累的趋势以及财富管理行业近年来的发展，可以看出中国财富管理有着广阔的发展前景。我国财富管理行业发展需要与我国深化金融改革总体部署协调一致，通过提升财富管理发展水平来为实现两个“一百年”的奋斗目标做出贡献。这是国家批准设立青岛市财富管理金融综合改革试验区的主要背景。

　　青岛优势环境宜居交通便捷实力雄厚快速发展

　　记者：财富管理金融综合改革试验区选在青岛，并且提出要力争将青岛建设成为面向国际的财富管理中心城市，请您介绍一下青岛的发展基础和优势。

　　刘明君：青岛市位于黄海之滨、中国山东半岛南部，是太平洋西海岸和东北亚地区的重要城市之一，地处中国北京、上海、日本东京、韩国首尔1小时航程圈的中心。港口、海洋、旅游、开放、品牌特色突出，具备很大的发展潜力。特别是青岛有优势突出的港口经济、坚实雄厚的工业基础、宜居宜商的优美环境和全方位宽领域的开放窗口，在发展财富管理，建设财富中心城市方面具备较为优越的资源禀赋。

　　一是宜居幸福的城市环境。从国际先进财富管理中心发展经验来看，良好的自然环境有利于财富管理机构、市场、人才以及各类资源聚集。青岛素有“东方瑞士”的美誉，近年来进一步发挥良好自然条件优势，不断优化美化环境，创造宜居宜业氛围。现在的青岛，不仅拥有红瓦、绿树、碧海、蓝天的美丽景观，而且山、海、城、帆融为一体，独特而优美的城市风貌闻名于世，是国内最具幸福感的城市和最佳旅游目的地之一。2014年世界园博会马上就要举办，通过筹建世界园博会，青岛城市功能更加完善，市民生活将更加舒适便捷，生态景观将更加怡人，公共安全环境将更加优化，城市将变得更优更美，成为财富管理机构开展业务的理想之地。

　　二是较为坚实的经济基础。作为全国重要的经济中心城市，近年来，青岛的城市经济实力和竞争力不断上升，2013年国内生产总值达到8006.6亿元，人均GDP超过1.4万美元，接近高收入国家水平，居民人均可支配收入达到35227元，规模以上工业企业累计完成产值突破1.6万亿元，仅次于深圳和广州，居副省级城市第3位。蓝色高端新兴产业加快发展，全市服务业增加值占地方生产总值的比重连续9年实现提升，达到50.1%，占比首次超过GDP的一半。品牌经济特色突出，海尔、海信、青岛啤酒等大企业聚集，并正在加速走向国际化，全球市场占有率不断提高。同时，自贸区的申办和建设也为青岛外向型经济发展提供了难得契机。不断增强的经济活力，必将吸引财富资源不断在青岛聚集，吸引更多的财富管理机构和人群来到青岛生活、创业和发展。