青岛打造金融财富管理中心 盘点各区市优势

勇探索：活力迸发

　　作为国家金融改革的重要组成部分，青岛财富管理中心建设呼唤创新，鼓励突破。

　　青岛财富管理金融综合改革试验区不针对青岛某一个特定区域，而是面对青岛全境的财富管理金融综合改革。除金融发展较为成熟的市南区和新兴机构聚集中心的崂山区外，青岛的其他区市如何谋划自己的“国字号”赛道呢?记者采访发现，“金融创新”成为最具份量的关键词。

　　财富管理、蓝色经济、中日韩自贸区是青岛开发区金融发展的三大契机。近年来，青岛开发区金融发展以“产融结合”为方向，实现了金融业与特色产业集群的相互促进，合作共赢，成为贸易融资、港口金融等金融创新产品的孵化地。在开发区港口产业、家电电子产业等产业集群升级发展的过程中，在服务外包和创意产业的跨越发展中，金融创新发挥了巨大的支持和助力作用。2013年8月7日《山东省人民政府关于加快全省金融改革发展的若干意见》出台，指出：抓住中日韩自由贸易区谈判契机，争取将青岛市列为自由贸易区金融先行试点城市，逐步建设成为面向日韩的离岸金融中心。发挥青岛保税港区地理和政策优势，开展外商投资企业外汇资本金结汇改革试点。2014年2月17日青岛市财富管理中心建设新闻发布会上，也传达出抓住财富管理中心建设和中日韩自贸区机遇，将西海岸将打造成离岸金融中心的构思。记者了解到，目前位于开发区的国际经济合作园区内，占地55平方公里的中日、中韩两个合作创新产业园，已经完成设立，规划设计了多个功能区，建设具有示范意义的国际产业合作园区，打造青岛推进与日韩在创新研发领域开展高端合作的园区载体。这将为离岸金融的发展提供基础。

　　青岛高新区是青岛的高新技术产业基地，经过五年的发展，初步形成了以软件与信息服务业、蓝色生物医药、高端装备制造、科技服务业为主导的高新技术产业体系。其中最具特色的发展引擎就是青岛高新区着力打造的“科技金融”体系。据了解，为给区内企业提供强有力的金融服务支撑，青岛高新区专门成立了金融服务局，构建了以股权投资、科技信贷、金融服务三位一体的科技型金融体系。可以说，通过引进高端金融业态载体，引入多元化市场资本介入，探索新型融资平台，助力高新技术产业发展，高新区作为科技创新金融示范区，已经在体系建设方面迈出了实质性的步伐，探索出了一条产业、金融、技术相融合的新模式。数据显示，截至2013年底，高新区累计引进股权投资机构83家，基金总规模达到80亿元；在高新区注册的基金机构在全市工商登记注册的基金机构里占到70%，在市发改委备案的基金机构中，高新区的股权投资机构占到70%以上，从整个基金机构设立的数量来看，高新区在青岛市已经拔得头筹。

　　即墨是“山东省县域金融创新发展试点市”和“青岛市农村县域金融示范区”，发行了青岛市第一支中小企业集合票据，青岛县市第一支中小企业私募债。青岛财富管理中心建设为即墨的金融业发展带来转型升级的历史契机。

　　2011年8月，招商银行与青岛市政府签署协议，确定合作意向和模式，建设具有世界战略眼光、国际一流标准、发挥青岛和招商银行两个本土化优势的中国特色财富管理学院，致力于高端金融人才培训教育，并将逐步扩大培训范围，争取引入或建立权威认证体系，与国内外知名高效和机构合作，开展财富管理认证教育与学历教育结合的办学机制。由中信证券公司会同中信万通证券及中信证券两家子公司共同出资建设的青岛中信证券培训中心，总投资超过2亿元，被青岛市政府列入“千万平米金融中心”项目，该中心已于2013年1月投入运营。山东大学已确定将本科阶段的财富管理学院落户鳌山卫山大青岛校区。以金融高端人才培养、培训为特色的财富管理教学、科研、培训基地将是即墨金融业发展的下一个亮点。

　　市金融办有关负责人表示，青岛辖区的金融功能布局目前已经形成了一种自然格局，比如市南区是传统的金融聚集区，崂山是新兴的金融聚集区，西海岸瞄准离岸金融，高新区成为像美国硅谷那样的科技金融功能区，聚集风险投资的财富管理机构，即墨或者蓝色硅谷核心区一带建设财富管理的教学、科研基地。市北、李沧也都有自己特殊的功能定位，比如世园生态园区，市北邮轮母港等，这都跟财富管理紧密相关，在青岛全域财富管理发展中，青岛每个区域都呈现着财富管理的特殊定义。

　　速度抢跑，加快改革，大胆创新，突出特色，青岛各区市金融发展在财富管理创新国道上活力迸发，策马奔腾。

　　波士顿：以基金管理为特色的财富管理中心

　　波士顿是美国第三大金融中心，北美的第四大金融中心，是老牌的跨国金融中心，区域辐射性强，特色财富管理业务发达。波士顿作为全球财富管理中心之一，是美国最大的基金管理中心。许多投资管理公司，包括世界最大的共同基金公司富达公司（Fidelity Investment）诞生于此。

　　20世纪中叶，由于制造生产设备老化，产能不足的状况，波士顿进入了产业转型新时期。转型时期的波士顿在金融业方面的创新为波士顿的金融发展起到了良好的开头作用，政府引导产业改革，到2006年75%的产业成功实现了制造业向现代服务业转型，成为波士顿金融业发展的里程碑。20世纪50年代，随着富达集团的成立，作为基金起源地，波士顿的金融业再次成为波士顿政府重点关注的行业。2007年，全球1200多万位投资者管理的资产高达1.1万亿美元，占美国共同基金总额的1/8，倍受投资者和基金市场的关注。品种丰富的波士顿基金市场已成为全球共同基金市场的重要组成部分。

　　波士顿是开放式基金的发源地，也可以说波士顿基金业是全球基金行业的鼻祖。1924年，美国出现了第一只首次在设立时就向公众出售的开放式基金——马萨诸塞投资信托（Massachusetts InvestmentTrust，MIT），此基金的发售拉开了美国共同基金业迅速发展的序幕。MIT在今天也应该被称为大市值股票基金，资产已超过10亿美元，有85000多个投资人。开放式基金作为新生事物在历史上第一次真正诞生了。它的诞生必将给基金业的发展带来一场新的革命。虽然继MIT之后，其他开放式基金纷纷效仿，但是，当时的开放式基金远不如封闭式基金盛行，到1929年美国经济大萧条时期，仅有19只开放式基金，其总资产仅为1.4亿美元。

　　1944年，富达集团成立，该集团1946年成立富达基金开创了共同基金的历史先河。由于波士顿20世纪中叶正式进入产业转型时期，政府鼓励发展现代服务行业，对波士顿现代服务型公司提供了有利的税收政策，为共同基金公司提供了良好的发展环境。1971年，富达基金公司成为推出“货币市场共同基金账户”的第一家基金管理公司。2007年，全球1200多万位投资者管理的资产高达1.1万亿美元，占美国共同基金总额的1/8，倍受投资者和基金市场的关注。品种丰富的波士顿基金市场已成为全球共同基金市场的重要组成部分。

　　得到波士顿政府鼎力支持的基金业在金融业一枝独秀，共同基金的起步也带动了波士顿财富管理业的发展。共同基金在波士顿的发展历程印证了美国共同基金的发展历史，波士顿已经成为具有国际影响力的全球共同基金中心和财富管理中心。

　　波士顿证券交易所（BSE）是美国历史上第三家股票交易所，也是美国成长最快的股票交易所，对推动波士顿地区和整个美国经济与金融的发展起到了重要作用。2007年10月纳斯达克交易所宣布6100万美元收购波士顿证券交易所，波士顿证券交易所的173年历史走到了尽头，附属于纳斯达克交易所的波士顿证券交易所得到了纳斯达克交易所的资金与技术支持。随着内部管理结构的更换，虽然独立的辉煌历史结束了，但是合理的公司治理结构及高效的交易平台为波士顿证券交易所添加了新的活力。在未来的发展中，被兼并的波士顿证券交易所将能够更好的发展，将为当全美企业公司上市提供了一个国际性平台。

　　在波士顿财富管理中心的发展过程中，政府强有力的政策是最为关键的因素。20世纪中叶，波士顿政府推行城市复兴计划，鼓励发展现代服务行业，对现代服务公司实行有利的税收政策，成功实现了产业转型，也为基金管理行业提供了良好的发展环境。同时波士顿作为美国教育发源地，拥有全美乃至全世界最好的教育服务体系，哈佛大学、麻省理工学院等世界著名学府云集，为波士顿财富管理业带来了专业的人才和可贵的创新意识。波士顿城市区域金融与保险业占GDP比重超过15%，已经成为波士顿的支柱产业。（摘自青岛市金融办《财富管理资料汇编》）