工行为企业跨国经营提供“一站式”现金管理服务

    近年来，随着中国企业“走出去”步伐的加快，在全球范围内调配和管理资金的需求也与日俱增。对此，中国工商银行积极为企业的跨国经营提供全球范围内的“一站式”现金管理服务，鼎力支持企业参与国际竞争。统计显示，截至2013年末，工行的全球现金管理服务区域已延伸至近50个国家和地区，与3800多家跨国企业建立了全球现金管理合作关系。

    全球现金管理是指通过建立全球资金结算网络，由银行境内外分支机构和合作银行共同协助客户进行跨境现金管理而提供的全球账户管理、收付款、流动性管理以及相关信息、投资、融资等一系列综合化服务。工行自2009年在国内同业中率先推出全球现金管理服务，目前服务项目已涵盖全球开户、支付授权、MT940账单、账户信息查询、海外雇员服务、集中付款、资金池等多个品种，构建了业务丰富、服务便捷和高附加值的全球现金管理服务体系。

    据介绍，2013年工行积极跟进跨国公司资金集中运营管理的需求和资金跨境流通政策动态，提前对业务流程和系统进行了优化，协助客户实现了美元跨境实体资金池业务、SWIFT总部直联业务等多项首发交易。以某跨国集团为例，该客户在全球27个国家设有分支机构，对跨境多账户信息管理要求很高。工行为其量身定制的全球现金管理业务成功上线后，实现了该集团总分机构之间通过SWIFT系统的业务直联，显著提升了总部对全集团资金运作的控制能力和风险管理水平。

    为提升对全球客户的服务水平，工行在优化自身境外机构服务网络布局的基础上，先后成立了亚太区现金管理中心、中非现金管理平台、欧洲区现金管理中心和美洲区现金管理中心，构建了覆盖亚太、非洲、欧洲、美洲的“总行-区域中心-境内外机构”三级服务架构。同时，工行在世界主要经济金融中心以及中资企业境外机构集中地区，积极拓展与境外银行的现金管理业务合作，目前已与30多家境外银行建立了现金管理合作关系，业务辐射能力进一步增强。