交通银行青岛镇江北路支行王红梅

    王红梅，交通银行青岛镇江北路支行零售客户经理。2005年7月至今于交通银行青岛分行工作。

    参赛宣言：以客户需求出发，为您创造更多财富

    2013第二届青岛金牌理财师评选参赛征文：用服务赢得客户

    当今个人金融服务市场变得更加多样化和同质化，这就是市场竞争的结果，也是消费者个人的生活方式多样化，个性化和需求化的结果。正如这样，我们既要有好的服务态度，又要为有需求的客户良身定做属于他们的理财空间。

    在七年的银行服务工作中，让我深刻体会到这样一句话，那就是：“细心观察客户，做个有心人，客户就在身边。”客户需要用心寻找，用心服务，在长期的营销服务中，让我养成了为客户解决问题的习惯，因为这样，让我在紧张的工作中找到了快乐，更让我结识了很多朋友，刚转客户经理岗不久的我，没有很多的客户资源，都是每天靠厅堂的积累，慢慢拓展客户，前期就有这样一个客户，过来咨询理财，要高利息的理财产品，客户不了解银行理财的各种风险点，随即我就详细的给客户讲解，保本保息的，非保本保息的等等，一一讲述，客户非常高兴，次日从公司账户转账50万，办理了沃德卡，后期有了解到客户有大部分资金都是放在公司的活期账户的，不定期会有资金周转，了解情况后，又给客户讲解了我行的天添利C款和F款，客户直接从他行转入400万，现在即将达到我行私行客户，客户觉得活期存款也能赚到这么多的利息，很高兴，现在已经是我行的忠实客户。

    理财应该是一个脚踏实地的工作过程，不仅仅是给客户做个理财方案而已，而是要真真切切地让客户感到你做的理财规划切实可行，具有实用价值。特别是在目前国民的理财意识还很淡薄的情况下，更应该因地制宜，深入浅出地教化我们的客户，培养理财的观念。每一个理财师都应该是一颗传播理财观念的火种，星星之火可以燎原。所以理财工作不可好高骛远，要符合当前客户的意识，从最基本的营销工作做起，使客户认同、了解我们的各类金融产品，从而进一步接受我们的各类产品，进而进行一个资产的配置，家庭理财的规划。