兴业证券AFA平台：理财、产品、收益动态的一体化

    财富管理业务是兴业证券未来转型的重要战略，从公司总部到营业部都非常重视和积极推广该项工作的推广。财富管理目标是使客户亏损的几率最小化、使客户持续收益的机会最大化、约束客户自我挫败的行为，使客户发挥最大潜能。

    财富管理业务以“优理宝”为服务产品品牌，目前规划了优智理财、优典资讯、优策峰会等三大核心产品。其中优智理财是公司推出的一款个性化投资顾问服务类产品。投资顾问在充分了解客户需求和风险特征的前提下，与客户签订服务协议，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，并按协议约定的方式和标准收取服务费用。投资建议服务内容包括投资的品种选择、投资组合以及理财规划建议。公司根据其需求建设了一套集理财规划、产品、服务跟踪和收益动态跟踪为一体的投资顾问工作平台----AFA平台。AFA平台为理财顾问和投资顾问提供了强大的资讯支持，包括：

    1、资产配置策略、行业配置策略----帮助理财顾问为客户提供资产配置建议和行业配置建议。

    2、核心股票池、基金池、低风险产品池----帮助理财顾问为客户构建适当的投资组合。

    3、营业部视频晨会和行业报告会----为理财顾问提供重大财经信息解读、市场策略及行业配置策略变化、优典资讯产品相关信息，以及重点行业的最新投资策略和重要信息。

    4、行业与公司研究分析报告----行业分析师的研究成果，包括行业最新信息及投资评级的变化、异动点评报告、专题研究报告、投资建议报告等，为理财顾问提供投资参考。

    5、多层次股票池与风格股票组合----在备选股票池和核心股票池的基础上，结合不同的投资风格（大盘与中小盘、价值与成长、各种投资主题），构建多层次股票池与风格股票组合。

    此外AFA平台能够协助投资顾问根据客户的资产状况、风险承受能力，一对一的为客户定期出具资产配置报告。

    优典资讯是为了满足客户日常资讯信息服务需求，在原有优理宝产品基础上升级推出的一款资讯信息类服务产品。该产品集资讯数据、交易提示、策略指导、投资组合、研究报告于一体，通过兴业证券网站、优理宝财富平台、短信、彩信、邮件等多种方式，为客户提供及时、全面、深入的标准化资讯信息服务产品。客户可根据自身需要和产品使用习惯选择产品进行签约定制。

    优策峰会是针对优智理财客户推出的一款活动类产品。该产品通过策略报告会、上市公司调研、专家连线等活动，增进优智理财客户与理财顾问的互动，帮助客户全方位、多触角了解市场、行业和上市公司，为客户实现个性化的理财目标提供强有力的支持。

    兴业证券将逐步推行服务产品化，以优理宝产品为提升服务的工具，通过一揽子产品（股票、债券、权证、国债回购、股指期货、基金、资产管理产品、信托产品）进行资产配置、投资组合、账户诊断、收益率跟踪、资讯提醒与沟通等全方位的服务，目的是为了满足客户的个性化服务需求，投资咨询服务逐步演变成为一种新的产品形态，也具有附加价值和独立价值。

    二、基于兴业证券财富管理业务转型的重要契机，相对于需要服务的庞大客户群来说，目前券商的网点普遍不足。在没有网点的区域，券商只能借助银行网点对客户提供服务。近两年，受全成本佣金率和新增客户速度放缓影响，原有营业部投入产出预期明显差于以往，而轻型营业部成本仅为原营业部的15%左右，轻型营业部的设立有利于弥补券商相对于银行业网点不足的劣势，提升连锁经营的运作能力与服务网络扩张，降低券商经纪业务推介及客户资源等对银行的依赖度。

    证券业务发展至今，混业经营呼声已经越来越高，目前我国券商数量偏多但规模偏小，一旦政策篱笆被监管部门拆除，商业银行和保险公司很可能凭借资本和网点优势，成为金融混业的主导者和证券行业的主要竞争者，相当一部分券商会出现生存危机。为预防混业经营带来的冲击，比较重要的方法就是网点的扩建，借鉴国外“小而精”的门店运营模式来新建轻型营业部，使券商在营业部网点数量竞争中占有更明显的优势，此举可提高市场的规模和成交活跃度，同时也规范了经纪业务。