2022年11月，客户柴女士到民生银行威海分行营业部申请开立借记卡业务，用途为日常生活需要并提供工作单位，开卡时客户要求对外转账限额设置为5万元，经柜台审核后为客户转账设置为1万元整。开卡后客户便在ATM机进行取款交易，由于取款超限客户只能前往柜台进行取款，但因怕柜员人员发现异常，便前往经区支行柜台先后进行两次取款。在柜员取款柜员发现该卡使用异常，卡内资金出现分散转入再集中取出的交易，经与主管人员审核后便将此情况告知开卡机构。营业部得知此情况后便对该卡交易情况进行查询确认可疑，随后立即与所在辖属派出所进行联系上报此情况，派出所了解情况后立即出动警力进行抓捕。经反诈中心确认，客户柴某已被威海市公安局鲸园派出所进行控制，所持银行卡从事电信诈骗转账，该客户已涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪被取保候审。反诈中心也对我行此次提供的有效线索进行表扬。
自断卡行动以来，民生银行威海分行从严把账户开立准入关、做好账户排查、多渠道强化宣传引导，组织厅堂人员加强账户风险管理工作，对单位账户及银行卡开展风险排查，并加强开户源头的审核，合理设置非柜面业务限额，从源头把控风险。如遇到可疑账户或是可疑人员，要及时与反诈中心的警官及辖属派出所进行联系对账户进行研判，确保不放过一个犯罪分子。
因近期电信诈骗案件多发，在日常与反诈中心的沟通过程中得知，目前犯罪分子利用年轻人的不出力便能挣钱的心理，诱导年轻人进行账户的出借使用，给广大群众的资金造成较大危害。作为银行的工作人员，在遇到类似可疑的客户时，要加大甄别的力度。目前银行卡作为个人身份象征，关联了自己的隐私信息，需要客户本人妥善保管和使用，切勿将银行卡作为挣钱的工具。对于平时不用的银行卡也一定要及时销户。不要图一时之利出售银行卡及对公账户。如果发现自己的银行被冒用，一定要及时打客户电话或到银行网点进行销户处理，确保自己的信用不受侵犯以及资金的安全。
