青岛新闻网讯 9月10日上午，民生银行青岛分行福州路支行对公柜台成功堵截一起出借身份证对公可疑开户事件。
当日上午，一名客户到该支行开立对公结算账户，前期该客户已做过上门核实与尽调，核实地点为一地下农贸市场，无门头无挂牌，核实人员非法人本人，注册公司名为青岛某某商贸公司。客户自称法人本人，预约前来网点开户，开户时柜台发现其客户提供的营业执照及其他开户相关资料、公章等均不是客户自己带来，而是通过邮寄的形式，直接寄到网点，收货人名是法人本人名字，经对公柜台与监控派驻审核，开户资料真实有效。在填写相关申请资料同时，对公柜员故作无心的与客户聊天，询问企业背景、公司经营范围、经营地址等一系列问题，该公司法人均无法说出，又解释为自己平时不在此地办公，对本地不熟，公司注册时均为其他公司人员代办，在询问为什么企业资料与公章等是以邮寄的方式寄过来时，该客户解释道，他们有很多家企业，多家企业的相关资料章等均在一起，对公柜台意识到客户有可能出借本人证件协助他人虚假开立对公账户进行牟利，随后又对企业另外一个投资股东兼联系人进行了录音电话核实，另一股东兼联系人对于法人并不熟悉，核实时也无法说明企业相关的情况。随后对公柜员告知客户出借个人身份证件属违法行为，并可能将承担的严重的经济责任及法律后果，客户了解后离开网点。
作为银行网点一线员工要时刻谨记合规是重中之重，本次开户中的诸多疑点均为民生银行青岛分行业务培训中多次提到的风险点。日常工作中要将经营与合规并重，严格执行对公开户制度，开户受理、资料审核、尽职调查等环节严格把关，杜绝流于形式，从多方面、多渠道核实客户的真实背景及开户目的，提高公众自我保护意识，与银行一起维护金融的秩序。
