2021年上半年股份制银行金融支持经济持续恢复和高质量发展十大亮点

编者按：

金融是实体经济的血脉，为实体经济服务，是金融应该承担的责任，是金融的宗旨。一直以来，青岛银保监局积极落实党中央、国务院、银保监会关于金融支持经济持续恢复和高质量发展的重大决策部署，多维度打造股份制银行金融服务实体能力。

一是强化监管政策引领。分类引导机构合理定位，发展理念、信贷结构、资产质量更加合理健康。资产结构不断回归信贷本源，信贷投放速度明显加快，各项贷款的资产占比已提升至80%以上，半年末股份制银行贷款余额4278.6亿元，增速达11.7%，超过全辖银行业平均增速。打了漂亮的风险防控攻坚战，资产质量持续好转，不良率从高点降至1.44%。

二是完善工作机制。完善监测督导，全面动态评估，建立股份制银行政策落实特色台账，强化动态提示和情况反映。完善专程通报部署、专题会议督导、专班约谈提示、专项检查核实、专力达标评估的工作机制，持续加强监管督导，推动机构严格执行中央和银保监会各项决策部署。

三是深入实地调研。对首批6家股份制银行开展服务高质量发展督导调研，对百年老企青岛宏大纺织机械有限公司实地调研，感受实业兴国、实干兴邦的奋斗精神，了解企业经营和融资情况，调研海尔卡奥斯和青岛人工智能创新应用展示中心，感受科技赋能产业升级、万物互联等高新科技成果，探讨金融服务高质量发展的切入点。

四是搭建交流平台。组织召开股份制银行金融支持经济持续恢复和高质量发展经验分享交流会，围绕创新产品和服务、提升信贷审批和服务效率、降低融资成本、扩大金融服务覆盖面、有效防控业务风险等主线，共同交流在落实国家宏观调控政策和产业政策，对接地方经济发展战略部署与金融支持先进制造业、小微企业、产业链、科技创新、绿色金融和服务乡村振兴方面的良好做法和成效，共同提升金融支持经济持续恢复和高质量发展的能力。

在青岛银保监局的推动下，各股份制银行驻青机构始终与国家改革发展和区域经济发展同频共振、同向同行，认真贯彻落实党中央、国务院决策部署，大力提升金融服务质效，在服务实体经济方面取得了不少亮眼的数据，交出了一份“含金量”十足的“服务实体经济半年报”。

大力支持普惠小微、乡村振兴、制造业、科技创新和绿色低碳发展……这些关键词，勾勒出这份半年报的基本轮廓。青岛新闻网财经频道通过调研采访和多方收集材料，整理了股份制银行服务实体经济的优秀做法和案例，发布2021年上半年股份制银行服务实体经济十大亮点。

亮点一：服务制造业质效不断提升

上半年，各股份制银行坚决贯彻落实党中央、国务院决策部署，全面做好“六稳”工作，落实国家“实干兴邦、制造强国”战略，制造业贷款553.08亿元，较年初增加26.59亿元，增速5.05%。制造业中长期贷款投入171.19亿元，扶持277家先进制造业企业近百亿元贷款，为青岛“项目落地年”提供了充分的资金保障

案例一：

为支持辖区先进制造业企业，招商银行青岛分行为特锐德集团审批并发放1亿元3年期流动资金贷款， 2021年已累计为特锐德7户供应商发放了5785万元供应链融资。

案例二：

平安银行青岛分行对青岛棘洪滩制造业聚集发展示范区内企业新增授信敞口额度1亿元，2021年上半年已经实现授信敞口额度的全部启用。

亮点二：打通产业链融资需求“最后一公里”

上半年，各机构积极争取总行资源，强化金融科技赋能，利用优势产品，实现平台信息流、物流、商流、资金流“四流合一”，打通产业链融资需求的“最后一公里”，让企业经营与金融服务无缝对接。

截至2021年6月30日，辖区股份制银行信贷支持供应链核心企业763户，贷款余额823.83亿元，其中，用于清偿上游企业的应付账款或向上游企业支付预付款717.85亿元，办理票据贴现或应收账款融资减轻其下游企业资金支付压力105.98亿元。直接支持供应链核心企业的上、下游企业2428户，用信余额972.2亿元。

案例一：

截至2021年6月末，招商银行青岛分行当年累计办理云信项下供应链融资业务149笔，余额1.98亿元，惠及上游供货商78户，批量化支持了民营小微企业发展。

案例二：

2021年以来，渤海银行青岛分行通过“名单制管理”“一户一策”“主推反向保理、商品贴现及1+N供应链产品”等方式，办理延期还本付息业务，支持小微企业发展。

案例三：

2021年上半年，光大银行青岛分行以总行拳头产品“云平台供应链”作为切入点，为其重点客户某建筑公司提供保理、保函、代发工资、农民工金融等多项金融服务，助力产业链协同发展。

亮点三：绿色金融、低碳发展

“双碳”目标下，作为银行业的“生力军”，各股份制银行积极布局绿色金融领域，密切关注国家和地区绿色低碳产业的发展政策、产业形势，通过绿色金融持续支持绿色经济发展。

案例一：

2021年3月以来，中信银行青岛分行联合中信银行乌鲁木齐分行为青岛某投资公司旗下木垒县嘉瑞光晟发电有限公司和新疆恒动风能有限公司合计发放项目贷款5.32亿元。

案例二：

截至2021年6月末，民生银行青岛分行为青岛地铁集团提供绿色信贷达22.98亿元，助力青岛城市轨道交通建设。

案例三：

为重点支持核电系清洁能源企业的发展，2021年平安银行青岛分行为山东核电有限公司敞口额度10亿元。

案例四：

截至2020年3月末，浦发银行青岛分行绿色信贷余额达到43.4亿元，较年初增长9.6亿元，其中投向青岛地区的绿色信贷余额21.8亿元，较年初增长3.3亿元。

案例五：

至2021年5月，兴业银行青岛分行绿色金融融资余额突破240亿元，服务绿色金融客户达660户。

案例六：

2021年2月，渤海银行青岛分行为A企业发放流动资金贷款9535万元，期限1年，利率4.36%，用于企业工业固体废弃物无害化处理处置及综合利用；2021年5月，成功为B企业发放流动资金贷款1400万元，期限1年，利率5%，用于企业节能改造及能效提升。

案例七：

2021年上半年，恒丰银行青岛分行向青岛天能重工股份有限公司成功发放国内保理融资4000万元，用于支持企业生产风力发电塔筒，助力清洁能源项目生产建设。

亮点四：金融活水助力乡村振兴

2021年中央一号文件明确，鼓励开发专属金融产品支持新型农业经营主体和农村新产业新业态，增加首贷、信用贷。半年来，各机构不断创新金融服务模式，加大“三农”领域支持力度，全面做好乡村振兴金融服务，用金融活水，助力乡村振兴。

半年末，股份制银行涉农贷款488.38亿元，较年初增加61.69亿元，增速14.46%。发放普惠型涉农贷款32.65亿元、新型农业经营主体贷款17.78亿元、产业带动贷款1.68亿元、金融精准帮扶贷款2.92亿元。

案例一：

光大银行青岛分行积极支持“农业龙头”企业发展， 2021年上半年为其公司上游农畜行业的小微企业提供信用贷款融资支持，总授信额度为3亿元。

案例二：

华夏银行青岛分行普惠服务乡村振兴，为胶州某农业公司发放了800万元流动资金贷款。

案例三：

2021年，光大银行青岛分行采取企业担保的授信方式，用最快的时间上报授信并获批，给与某三农企业1000万元流动资金贷款用于企业日常经营周转，解决了企业无抵押的融资难问题。

案例四：

2021年4月，兴业银行青岛分行给予青岛佳一生物科技公司首笔3000万元贷款，为甘肃乡村振兴项目注入金融活水。截至6月末，兴业银行青岛分行乡村振兴业务余额已突破100亿元。

案例五：

兴业银行青岛分行锚定助力青岛打造乡村振兴齐鲁样板先行区，于行业内率先成立乡村振兴金融中心，创新金融产品，助力新型职业农民。

亮点五：普惠金融“量质齐飞”

金融是实体经济的血脉。上半年，各股份制银行机构积极贯彻落实国家普惠金融工作部署，加大金融产品、金融服务创新，强化对实体经济、小微企业的支持力度，扩大普惠金融覆盖面，提高渗透率，为辖区城乡居民提供便捷优质的金融服务，普惠金融“量质齐飞”，实现“两增两控”目标。

案例一：

渤海银行青岛分行提交银税系统接入申请，成立普惠金融工作小组，完成“渤业贷”各项系统的对接工作。

案例二：

2020年2月起至今，华夏银行青岛分行为受疫情影响的小微企业文旅客户青岛某国际旅行社股份有限公司连续三次办理延期还本付息。

案例三：

2021年3月31日，浙商银行青岛分行已成功落地首笔小企业“出口退税贷”业务，为青岛市某小微企业核定信用类贷款500万元，并成功实现贷款投放。

案例四：

截至目前，中信银行青岛分行关税e贷业务本年为近10户进口小微企业实现累计投放近2000万元信用贷款。

案例五：

2021年以来，平安银行青岛分行对专业生产床上用品，主要出口日本市场的小微企业青岛众地纺织有限公司给予授信0.4亿扶持。

亮点六：金融服务能力提升

半年来，各机构坚定贯彻落实新发展理念，提升服务实体经济能力，坚持专业化发展，提供综合金融服务，同时，持续强化风险管理，扎紧扎牢风险防线。金融服务实体经济能力得到提升。

案例一：

民生银行青岛分行为海尔集团公司提供分层化、一体化、专业化的金融支持和服务。

案例二：

平安银行青岛分行充分发挥平安集团资源优势，可通过银行、证券、信托、租赁、保险等业务与城运集团在各个板块开展深入合作。

亮点七：金融科技赋能实体经济

上半年，各机构在数字化转型实践上取得较好成效，加快金融科技应用，以数据资产创造差异化竞争优势，助力区域经济跨越式发展，真正做到利用金融科技赋能实体经济。

案例一：

浙商银行青岛分行区块链和供应链“双链并用”，为澳柯玛量身定制了“分销通”金融服务方案，截至2021年上半年，已累计为接近30户澳柯玛的下游经销商提供融资服务，金额累计4000万元。

案例二：

2021年5月，恒丰银行首笔“跨行财资云”项目成功落地青岛分行，该项目借助互联网时代“云技术”实现了企业跨银行资金的统筹管理。

亮点八：金融助力海洋经济

2020年以来，青岛加快推进“经略海洋”攻势，而完善的金融服务体系是壮大海洋经济的重要保障。半年来，各机构着力提升蓝色金融服务能力，切实以金融活水灌溉涉海企业，为山东省、青岛市蓝色经济发展提供全方位的金融支持，不断开启海洋与金融合作的新篇章。

案例一：

浦发银行青岛分行成功举办胶东经济圈海洋工程装备产业研讨会，分别与青岛海检集团、山东省科学院海洋仪器仪表研究所、哈尔滨工程大学青岛船舶科技园、山东海洋产业协会签署战略合作协议。

案例二：

截至6月末，兴业银行青岛分行已服务辖内涉海客户超220户，海洋产业融资余额突破140亿元，有效保护了海洋生态，促进了海洋经济的可持续发展。

亮点九：培育初创企业

今年以来，青岛企业在境内主板、科创板、创业板及境外市场均有斩获，创造出历史最好水平。截至7月6日，全市新增上市公司9家。这个过程中，不乏各股份制商业银行的身影。

案例一：

浦发银行青岛分行长期培育，助力科创板上市企业成长，截至目前，为高测股份综合授信敞口额度1.5亿，为海尔生物提供现金管理、离岸结算、财务优化、投资协同等服务。

亮点十：加强信用体系和平台建设，缓解融资难

今年以来，各机构继续深化“银税互动”，持续推进“政银商合作”，积极与海关、税务等政府部门合作，整合不同政府部门信息资源搭建综合金融服务平台，支持中小微企业融资。

案例一：

浙商银行青岛分行依托银税互动平台，成功实现企业退税数据的线上传递和收集，满足企业“短、频、急”的时效需求，企业融资服务体验大大提升。

案例二：

中信银行青岛分行通过已推出的“商票e贷”“银票e贷”“物流e贷”“银税e贷”“关税e贷”等多款线上化融资产品扎实推进普惠金融业务，助力小微企业发展，实现与企业共成长。

指导单位：青岛银保监局

主办单位：青岛新闻网