近日，浦发银行青岛分行下辖的烟台招远支行成功堵截了一起假冒“国字号”企业名称，持伪造证件开立单位结算账户的事件。由于浦发银行及时共享信息，后续该团伙至当地同业尝试开户也被成功拦截，获得了监管部门和企业的高度评价。
7月1日，浦发银行烟台招远支行收到某“国字号”企业开立异地结算账户的预约信息，该行相关工作人员通过“企查查”等平台查询企业各项信息存在，上门核实企业办公场所、门楣等无异常，证照齐全，未发现明显异常，而在网点运营主管对线上开户资料预审核时，并未因企业为大型优质客户而放松审核标准，通过严格审核企业的资料发现了相关疑点，并采取了外调等方式多方验证，最终联系到企业予以核实，有效防堵案件的发生，使企业免遭损失，也避免了极大的声誉风险。
案件发生后，浦发银行青岛分行及时将此事件报送当地人民银行，人民银行高度重视该事件，立即发布信息共享，避免了该团伙继续作案。
当前，冒名开立账户及出售、出借银行结算账户等案件频发，不法分子往往有组织、有预谋，且资料准备齐全，专业隐蔽性极强，不乏各类“中招”案例。营业厅开户人员作为“最后一道防线”，在案防工作中的作用尤为重要，应时刻保持高度警惕，不给不法分子任何可乘之机。浦发银行青岛分行一直坚持做好三不放松，切实保护广大金融消费者权益。
职业敏感性不放松，开户行为“三合理”。一是背景调查要合理，综合判断开户合理性，如企业经营规模与注册地址是否匹配、开户用途与服务产品是否相符；二是行为举止要合理，对异常举动保持高度敏感性；三是证明材料要合理，对于客户提供的开户证明材料，加强真伪鉴别，并结合企业注册信息，综合判断法人代表与财务人员的身份信息是否合理。
联防联控不放松，信息共享“一横一纵”。“一横”做好与当地监管机构、公安机关、金融同业的案防信息共享，敏捷反应，对存疑业务多方查证，筑牢本地域堵截网。“一纵”做好上报总行下联支行，及时发布案例信息提示，将案防信息及时传达至每位一线人员。纵横结合，全员全渠道共同做好案防工作，捍卫银行业风控壁垒。
偏远网点不放松，分支联动齐防范。根据不法分子擅于寻找金融机构风险防范较为薄弱网点进行作案的特征，应进一步强化基层网点，尤其是偏远地区网点的管理，加强案防培训，提升全员案防意识。
在下一步工作中，浦发银行青岛分行也将持续贯彻对各类诈骗案件的高度防范工作，在日常工作中认真组织对各类案件的培训和学习，在事发之时启动应急预案，果断处置，不给任何犯罪分子以可乘之机。
