交通银行理财经理李春蓬：服务客户 幸福理财

    李春蓬，中央电视大学本科。交通银行个金客户经理，理财规划师专业证书编号 0715000012200060。

    2012首届青岛金牌理财师评选参赛征文：

    服务客户、幸福理财

    我做为一名交通银行个人理财服务战线上的新兵看到首届“金牌理财师”大赛的通知后备受鼓舞。一是感到自己从事的工作的社会意义和必要性，二是有了一个开阔的平台可以让自己学习很多优秀的理财师的宝贵经验和专业知识。更希望我们青岛的这次大赛能让岛城人民了解个人理财可以是持续一生的全方位服务的意义所在。

    我从事交行个人传统柜台业务十多年感受到人们财富的成倍地增长和经济环境的日新月异，想用真诚和专业当好我们客户的财富好管家。所以于今年转岗成了一名客户经理，经验不足在此仅浅谈自己的一点体会。

    首先，我认为为客户理财第一步与客户的沟通是非常重要的，也是争取客户的第一步。沟通的前提是互相信任，沟通的目标是了解问题、解决问题要得到客户的信任我认为真诚是唯一的方式。真诚是一种美德，是一种原则。与人沟通时要心诚，不能假心假意，只有心诚才能打动人心，用心沟通，尊重客户取向才能引起共鸣获得客户的信任。有了信任我们才能了解客户的真正需求和真实情况，才能为我们打开合作之门。

    其次，要牢记“风险”二字和为客理财的4S原内则：合适的时机在合适的场所向合适的客户介绍合适的产品。因为金融市场瞬息万变，控制风险是永恒的真理。“

    最后我想说的是，现在的经济环境造就了理财产品的繁多，存款准备金率下调使银行理财产品的发行量和收益率双降，基金跟随股市深度套牢，黄金市场的震荡不安和信托产品的安全性，还有保险产品大家的受伤性等等都给我们的工作提出了严峻的考验。我会在工作中不断学习用专业的知识为客户的财富保驾护航，保值增值而努力。满足他们的多种需求。打造客户的人生财富金字塔，从最基层的保障和防御型资产到最顶层的高风险类理财产品中。如同《管道和故事》讲述的是1801年意大利两个提水工布鲁诺和柏波罗的故事。布鲁诺日复一日的提水，最终累倒了；而柏波罗则利用提水工作之余的时间建造管道，最终顺利为村子引进了水源。这个故事对理财的启示是我们是否有在为自己建立“被动收入”的机制，即使哪天不工作了，依然可以有不断的现金流，为客户修建这样的“管道”让每位客户无忧理财安，安心理财是我不断的努力方向。