交通银行积极为自贸区企业提供金融支持

    【引言】上海自贸区建设是我国进一步推动体制改革的重要举措，也是中国参与更高层次全球竞争和促进经济发展的重要载体，肩负着为全国探索改革路径的重要使命。在推动上海自贸区建设的一系列改革措施中，金融的改革创新是重要的组成部分。中国人民银行《关于金融支持中国（上海）自由贸易试验区建设的意见》明确了“人民币跨境使用”、“人民币资本项目可兑换”、“利率市场化”和“外汇管理等领域改革试点”等内容,其中“扩大人民币跨境使用”的政策力度对业务发展推动较大。如政策中有关区内企业境外人民币借款业务的先行先试，进一步拓宽了人民币回流渠道，推动了人民币逐步有序的双向流动，为人民币国际化创造了重要条件。

    作为一家总部在上海的全国性股份制商业银行，交通银行把自贸区金融业务的发展作为该行实现“两化一行”战略的重要契机。一年来，该行创新推出了多项自贸区金融业务，在机构设置、业务授权、系统建设、资源配置等方面均投注了大量的资源，为上海自贸区的建设和发展添砖加瓦。

    尝试业务创新，发挥集团金融优势

    为推进自贸区业务发展，交通银行始终注重发挥在跨境人民币业务、境内外联动金融服务等方面的业务优势，积极进行业务创新。2013年12月，交通银行携手上海外高桥（集团）有限公司，完成了首笔区内中资企业境外人民币借款业务。该笔业务的顺利试水标志着《意见》精神的成功落地，为今后银行操作此类业务积累了实务经验。

    据了解，随着上海自贸区的挂牌成立，上海外高桥（集团）有限公司从原来服务于保税区的功能升级为自贸区的开发建设重任，存在大量资金需求。“三十条”《意见》指出，区内中外资企业可从境外借入人民币资金，应用于国家宏观调控方向相符的领域。就此，交通银行迅速展开方案设计、启动业务流程，从确认境外人民币借款金额、落实授信方式，到联系境外银行放款；从协助沟通签约、开立人民币境外借款专用账户，直至办理借入资金的支付使用等，“一条龙”服务让公司尝到了银行服务的便利性。最终，公司从交行境外分行借入一年期人民币资金1亿元，用于自身生产经营活动。除上海外高桥（集团）有限公司外，交行还与上海东方网电子商务有限公司签约，以境外直贷模式借入人民币外债，用于公司跨境电子商务平台的运营。

    这些自贸区金融服务创新，既拓宽了企业举借境外资金的渠道，也缓解了境内银行的资金压力，在目前境外资金成本较低的情况下有效降低区内企业（或机构）的融资成本，为促进银行加强境内外联动、提高银行全球一体化服务水平开辟了较为广阔的空间。

    支持自贸区发展，实现多项自贸区“创新”

    首家获得自行办理直接投资外汇登记业务资格的银行

    根据《国家外汇管理局上海市分局关于印发支持中国（上海）自由贸易试验区建设外汇管理实施细则的通知》，直接投资项下外汇登记及变更登记下放银行办理。该细则简化了自贸区内企业办理直接投资业务的手续，促进了企业投资的便利化，受到了企业的普遍欢迎。

    对此，交通银行组织了专业服务团队，制定专门的内控管理制度，及时完成与外汇局的系统对接，率先成为全国首家获得自行办理直接投资外汇登记业务资格的银行，并成功为上海某广告公司办理了首单自贸区新设外商投资企业外汇登记业务，企业仅需向银行提交相关资料，便可一次性完成外汇登记与账户开立的手续，实现了银行受理外汇登记、账户开立的一条龙服务，开创了直投业务金融创新的先河。通过简化直接投资业务流程，交行缩短了业务办理时间，为自贸区内企业办理直接投资业务提供便利。

    首批为区内企业成功办理外汇资本金意愿结汇业务的银行之一

    自贸区外汇管理实施细则允许区内外商直接投资项下的外汇资金意愿结汇。交通银行立即开展内控制度制定和系统改造工作，及时向外汇局报备，成为在自贸区外汇管理细则公布之后，首批为区内企业成功办理外汇资本金意愿结汇业务的银行之一，并成功为AQ管理（上海）有限公司办理了外汇资本金意愿结汇业务。该项政策给予企业资金兑换的自主权，允许外汇资金结汇时点和结汇后人民币资金的支付使用时点可以进行分离，有利于企业根据自身意愿和市场判断及时采取汇率避险措施，减少汇兑损失，也强化了境内外汇市场的价格发现功能，提高金融市场效率。

    完成上海地区首笔商业保理企业人民币外债业务

    根据《中国（上海）自由贸易试验区商业保理业务管理暂行办法》的规定，对商业保理这项新兴的商务服务行业，自贸区给予了较大的政策空间，吸引了众多计划开展商业保理的公司落户。

    香江汇发（上海）商业保理有限公司是上海自贸区首家获批成立的外商独资商业保理企业。为协助公司开展业务，今年5月份，自贸区分行为公司完成了上海地区首笔商业保理公司人民币外债的开户和商业保理资金投放。该笔人民币外债成为人民银行颁布《关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》后上海地区首笔商业保理企业人民币外债业务。

    系统内首单自贸区跨境双向人民币资金池汇款

    根据人行《关于支持中国（上海）自由贸易试验区扩大人民币跨境使用的通知》，区内企业可根据自身经营和管理需要，开展集团内跨境双向人民币资金池业务。

    政策推出以来，交行就政策合规、操作流程等方面进行了多次探讨，最终成功为上海某国际贸易有限公司办理系统内首单自贸区跨境双向人民币资金池汇款，金额约2000万元人民币。该笔业务是交行结合上海自贸区政策首次办理的跨境双向人民币资金池业务，为自贸区落实相关金融政策积累了经验。

    首笔通过自由贸易账户购汇汇出的外币汇款业务

    根据自贸区分账核算业务实施细则的试行政策，目前阶段下,区内主体只能开立人民币自由贸易账户。交通银行通过充分准备，成功为S公司完成首笔通过自由贸易账户购汇汇出的外币汇款业务。客户通过人民币FTE账户办理美元购汇后汇至境外交易对手，并通过交行网络在境外进行购汇平盘操作，顺利实现了美元汇出汇款。

    该笔业务的成功办理丰富了自由贸易账户的汇兑结算功能，为银行深入理解和灵活运用现行金融创新政策提供操作范例，为进一步拓展自由贸易账户业务积累了实务经验。

    积极参与金交所黄金国际板业务

    为推进自贸区与国内黄金市场建设，上海黄金交易所国际黄金交易中心“国际板”市场计划于今年9月26日正式启动。业务初期将开设三个合约，分别为iAu100g、iAu99.99、iAu99.5。

    作为最早参与金交所业务筹划工作的银行，交通银行在结算流程设定过程阶段就积极提出实务建言。业务进入实测试运行阶段后，交通银行迅速为国际黄金交易中心及汇丰银行、民生银行和港交行等银行开立FTE/FTN账户。截止目前，国际黄金交易中心结算资金已逾2亿元人民币，大力推动了黄金国际板首批现货合约交易。

    交行上海市分行有关负责人表示，该行将认真总结经验，进一步提升金融服务能力，顺应企业和个人投、融资需求，转换思路，先行先试，不断开发创新促进贸易和投资便利的金融产品及业务模式，为境内外客户提供优质高效的金融服务。