青岛地下炒金：无国家保护 赔光本钱再倒贴钱

　　“最近经常有业务员给我打电话，让我炒黄金，说是香港的公司，还是零佣金。”前几天，市民陈先生这样表示，“听着挺动人的啊，有的还说一次买卖只收0.5美元手续费，比国内的便宜多了。”陈先生是个股民，股市跌宕起伏不好赚钱，电话推销让他试试炒金。“听他说，港盘跟国内联动比较多，小炒一下也不妨啊。”

　　陈先生的经历并非个案。他告诉记者，他身边的朋友不少都接到了“游说”，其中以炒香港黄金的居多。记者采访了解到，此前中国人民银行、公安部、工商总局、银监会和证监会等五部委联合发布《关于加强黄金交易所或从事黄金交易平台管理的通知》，除上海金交所和上期所外设黄金交易所外，其他国内交易平台均被取缔。如今，记者走访岛城地下炒金公司发现，原来的“山寨军”如今改头换面，转战外盘。陈先生遇到的就是急于开展业务的这部分转型公司。

　　一夜之间几乎全部转型

　　“最近这一两个月，青岛这些公司面临两种分化：今年2月份天津交易所的突然转正，最大的‘山寨’黄金交易中心起死回生救活了一些代理公司，这是其一；湖南维财金被立案调查，以它为代表的其他地方性炒金平台被清理，代理这部分业务的公司转战外盘，最多的是港盘，这是其二。”岛城一位熟知地下炒金的业内人士告诉记者。

　　国家“掐死”了地方性炒金平台，却没法断绝外盘。“转型一点也不难啊，几乎是在一夜之间。”该人士说，“几乎零成本，人还是那些人，客户也还是那些客户，只不过大家换个交易平台罢了。”

　　该人士私下向记者透露，今年1月份就有香港人看中了这个机会，“秘密”来青，跟大大小小的黄金代理公司接洽，纷纷转战港盘。“青岛炒黄金外盘的，大概有八成是炒港盘的，国家政策出台后大概能到九成了吧。”他说。

　　他的说法，在记者随后的采访中得到了印证。当记者在网上输入“青岛炒金公司”后，大量的信息跳出来，这些公司纷纷表示可以炒“外盘黄金”，香港的居多。这些公司多安身在山东路、香港中路、崂山金融区等高档写字楼区域，很多公司的布局也相当“专业”，不仅有专业的理财人士，公司的装修也比较讲究，让进去的人感觉公司实力颇丰。

　　风险很大可能会倒贴钱

　　昨日，记者走访了几家地下炒金公司。在香港中路一写字楼内，业务经理小杨接待了记者。他给记者看了香港金银贸易场的主页、该公司的网站以及《客户协议书》，并教记者如何通过网站炒金。记者看到，在香港金银贸易场的网站上，确实可以查到该金业的会员资格。《客户协议书》则包括客户合约、开户申请表等内容，全部为繁体字。

　　“我们公司是香港在内地的代理机构，我们总公司是香港金银贸易场的会员，客户直接与总公司签订开户协议，然后上公司网站炒金，客户炒金一般需要三四万美元，公司只收取交易手续费，为交易额的万分之五，比如你以1000美元的保证金下单，一次买卖只收取0.5美元手续费。”

　　但是，记者在客户协议书中看到这样的风险提示：“从事杠杆式贵金属交易所导致损失可是相当大的，客户所招致的损失可能会超过客户原本投资的资金……客户对账户内的赤字有偿还的义务。”也就是说，如果金市波动巨大，公司不能及时平仓，客户不仅赔光全部的资金，还会倒贴公司钱，而且必须偿还。对此，小杨表示：“其实国内正规渠道的炒金平台也一样，只要是有杠杆，放大1倍还是100倍，操作都是一样的。这个你不用担心，只要你思路对了，炒外盘和炒国内的都没问题。而且，国内的黄金交易不是24小时，你会错失很多机会。”记者在采访中了解到，青岛代理境外炒金平台的公司有百余家，此前采访过的一些公司如今几乎是一夜转型。

　　20个客户有1个“回流”

　　国家叫停了地方性黄金交易平台，在一定程度上是为了规范炒金市场。那么，会有多少人从“地下”主动转回正规军呢？“多少会有啊，从去年国家严打之后，一些投资平台开始进行业务转移。”兴业银行青岛分行相关负责人李浩表示，“直观上感觉，20个开户的人里能有1个吧。”

　　他表示，银行方面对于这部分“回流”持谨慎态度，不是大肆放开。“我们和这些代理公司会有协议，比如把客户转过来手续费该怎么划分等等。”他表示，这些代理公司在开展业务中可能会误导客户，所以银行对这部分业务把关很严。他的说法得到了其他银行的认同，他们都纷纷表示，地方炒金平台的关闭对他们业务增加有限，比例偏低。“肯定不像想象的那样，银行炒金开户的就增加了很多。”华夏银行青岛分行黄金分析师宫爽说，“我们这里收到很多客户的投诉，主要是反映地下黄金公司手续费很高，跟他们宣传的手续费低、零佣金不符。”

　　当心黑公司卷钱跑路

　　记者了解到，目前地下炒金的成本主要为佣金和点差。一手交易大致在50-75美元，点差的收取较为隐蔽，一些中介甚至对客户隐瞒。在上述所谓“灰色”的地下炒金风险之外，实际上还有一类“黑色”的地下炒金，这类黑公司、黑平台，最大的卖点是“低门槛、高杠杆、高回报”。这些打着炒境外金的内地公司有很多猫腻，比如不及时平仓、采用假交易软件，甚至与客户做对手盘，客户做多他做空，客户做空他做多，稳赚不赔；还有的一遇到行情不好，就拿着客户的保证金跑路了。

　　“其实，香港金银贸易场是个自立协会性质，跟国内的监管机构不同，它对这个行业没有约束义务，就像一个社团组织一样，很多国内的炒金客并不了解。另外，就是平台风险，很多黑代理机构并没有把钱打到香港去，而是私架服务器，诱骗投资者与电脑进行 ‘对赌’，然后骗光投资者的本金。”李浩说。