中信银行青岛分行远期结售汇业务深受企业信赖

    记者近日获悉，截止10月底，中信银行青岛分行远期结售汇业务共签约16亿美元，成果丰硕。近两年来，中信银行青岛分行外汇业务专业团队始终以以“3S” （专业（Specialist）、速度（Speed）、灵活（Slim））的卓越服务意识和顶尖服务品质，在外汇市场新形势的挑战下勇于创新，以远期结售汇业务诚挚服务众多进出口企业，使其在持续的人民币升值中免受到较大的冲击，有效规避了汇率波动的风险并获得了合理的收益，深受企业信赖。

    中信银行远期结售汇业务是客户与中信银行签订远期结售汇合同，约定办理结汇或售汇的日期、外币币种、金额、汇率，到期外汇收入或支出发生时，即按照该结售汇合同约定的币种、金额、汇率、期限办理结汇或售汇的业务。远期结售汇业务是目前中信银行资金资本市场业务主要业务产品，该产品已经被越来越多的国内企业所接受。通过确定未来收付汇时的汇率，企业可以锁定财务成本，提前确定利润，并且在目前汇率波动比较大的市场情况下可以获得一定的锁定收益。

    2011年6月以来，中信银行青岛分行为青岛某进出口有限公司办理了3245万美元的T+3远期购汇业务，为客户带来40多万元人民币的财务收益。T+3业务模式比较适合对外付汇金额较大，而对于短期外汇市场比较有信心的企业。对于近期有对外支付需求的企业，中信银行青岛分行根据对市场的判断，择汇价低点为客户办理几天内的短期购汇。这种模式相对来说时间较短，风险较小，以较低的风险为企业节约财务成本。

    中信银行青岛分行所辖二级分行烟台分行也紧紧把握市场机遇，捷报频传。8月9日，在获悉烟台某有限公司要办理1380万美元远期结汇业务的信息后，尽管面临由于该笔交易金额较大且已接近远期外汇市场闭市时间的不利条件，中信银行烟台分行与青岛分行资金资本部紧密联系、快速反应，在交易市场关闭的前一分钟为客户成交了该笔远期交易，将远期汇率锁定在6.42。基于交易的及时以及对市场的准确判断，该笔远期结汇业务交割时市场实际结汇汇率为6.38，客户相对于未理远期结汇业务多获得55万元人民币的收益。该行专业、快捷、灵活的资金资本市场业务服务得到了客户高度肯定。很快，该行再接再厉、一鼓作气，为烟台多家进出口公司办理了1.04亿美元的远期结汇业务，成为当地进出口企业的亲密伙伴。

    经过多年的辛勤耕耘和大胆开拓，目前中信银行青岛分行远期结售汇业务已拥有一流的业务团队、丰富的市场经验和先进的交易报价系统，在山东进出口企业中享有盛誉。中信银行青岛分行该业务负责人表示，未来将继续深化和扩大自身优势，以更优质的服务帮助山东进出口企业应对汇率风险的挑战。