中信银行青岛分行人民币跨境结算业务独具优势

    今年的6月22日，跨境贸易人民币结算业务在岛城正式开闸，中信银行青岛分行在第一时间顺利完成了两笔业务，抢尝岛城人民币跨境结算业务头啖汤。

    作为岛城9家开展此项业务的银行之一，中信银行青岛分行何以在人民币跨境结算业务中脱颖而出，开展人民币跨境结算业务将给岛城外贸企业带来哪些好处，中信银行又凭借哪些优势领跑该业务？日前，中信银行青岛分行国际银行部相关人士在接受记者采访时一一给出了答案。

    好处多多 企业银行双受益

    节约企业成本、扩大融资渠道、手续简便高效、增加银行收入

    跨境贸易人民币结算，是指将人民币直接使用于国际交易，以人民币报关并以人民币结算的进出口贸易结算。其业务种类包括进出口信用证、托收、汇款等多种结算方式。

    跨境贸易人民币结算对降低金融危机对我国的影响，维护我国金融安全，支持我国企业实施“走出去”战略都具有重要意义。在经济全球化的发展趋势下，将进一步促进我国对外贸易发展、缓解外汇储备压力、保证国际收支平衡、提高人民币在国际经济的地位。

    跨境贸易人民币业务对进出口企业的好处主要表现在三个方面——

    一是节约企业成本，人民币作为贸易结算币种，进出口收付款无需兑换，帮助企业规避汇率风险，节约企业汇兑、结算和套期保值等方面的成本，同时对于跨境集团客户，使用人民币进行结算将使企业更灵活高效管理集团资金，提高整个集团的使用效率。

    二是扩大融资渠道，特别是在目前国内银行面临着外币资金紧张，短债指标普遍吃紧的情况下，外币贸易融资相对比较困难。而对外支付人民币与对外支付外币不同，不再占用外债，可以延长付款期限，因此人民币贸易结算为企业提供了新的贸易融资渠道。

    三是简化手续、提高效率，使用人民币结算，无需办理进出口外汇核销，无需向海关提交核销单，异地付汇时不再需要备案。出口收汇无需待核查，退税与收款同时进行，申报币种与退税币种一致，避免汇率折算损失，减少原有操作环节；而结算资金在国内进行清算，收付路径清晰，无时差影响，从而提高客户资金使用效率，加快整个结算速度。

    而对于银行而言，它在跨境人民币结算服务中主要扮演了两种角色，一种是为境内企业提供服务的境内结算银行，另外一种是为境外商业银行开立人民币同业往来账户的境内代理行，一家银行可以同时承担两种职能。开办跨境贸易人民币结算业务，不仅能增加商业银行的结算收入和汇兑收入，还能增加由结算业务衍生出来的中间业务收入。因为境外银行手中没有人民币，它们需要境内代理银行为其提供人民币，境内代理行可以从中获得汇兑收益；而对于境外企业来说，当其手中获得大量人民币之后，境内外银行还可以经营理财业务，收取中间业务收益。

    毋庸讳言，开办跨境贸易人民币结算业务无论对于外贸企业还是商业银行来说都好处多多，受益匪浅。

    四大优势 奠定中信银行领跑格局

    目前我市有9家银行开展人民币跨境结算业务，作为其中的一员，中信银行何以在众多银行中脱颖而出，担当起领跑者的角色？采访中记者了解到，独具特色的四大优势是中信银行致胜的法宝。

    专业优势：

    跨境人民币结算与传统国际结算相比，在操作流程及国际惯例的适用性上都具有相似性。国际结算业务一直是中信银行的传统优势业务，经过30多年的运营和发展，积累了丰富的专业经验，培养了大批国际结算的专家和专业人才，为开办跨境人民币结算业务做好了充足的人才储备。

    中信银行作为跨境贸易人民币结算业务第一批试点银行，自结算试点开始，就在广州、上海等地区开展跨境人民币结算业务，在试点过程中首创了国内多个第一：办理了全国首笔对韩国跨境贸易人民币结算项下进口信用证开证；全国首笔服务贸易项下跨境人民币付款业务；成功开立国内首个境外机构人民币银行结算账户；实现国内首笔境外机构人民币银行结算账户交易。截止上半年，中信银行广州分行的跨境人民币结算量占当地结算量的40%。

    平台优势：

    中信银行拥有先进的清算系统、专业的服务团队、人民币大额支付系统的直接参与者、运行稳定的网上银行以及SWIFT、短信、传真等多种方式的服务渠道。

    中信银行目前已与世界上100多个国家或地区的近1600家银行建立了代理行关系，旗下的中信银行国际及战略合作伙伴西班牙BBVA银行在香港、澳门、美国以及南美各国拥有多家海外机构，为我行跨境贸易人民币结算业务提供了重要的海外金融平台和国际化经营平台。截至8月20日，中信银行已完成了108亿元的跨境人民币结算量，业务遍及香港、韩国、日本、新加坡等东亚各国。

    服务优势：

    在跨境人民币产品服务方面，中信银行为企业客户提供国际结算、贸易融资、货币兑换、本外币理财、境内外联动等全程通服务；为同业客户提供代理清算、货币购售、帐户融资等特色服务。

    中信银行依托中信金融服务平台，为客户提供“一站式”综合金融服务。

    业务优势：

    外汇业务一直是中信银行的优势业务。凭借着领先同业的国际贸易结算业务、物流融资业务和资金资本市场业务，以及享誉业界的投资银行专业服务，近年来中信银行外汇业务继续走在国内银行的前列。目前中信银行进出口结算量达到千亿美元以上，成为国内银行中继中、农、工、建、交行以后第六家进出口结算量过千亿美元的银行。

    中信银行自汇改以来连续四年获得世界权威财经杂志《亚洲货币》“中国最佳外汇交易服务商”称号，2009年蝉联亚太地区“最佳综合外汇服务提供商”前十名,成为唯一一家获此殊荣的中资银行,这也是迄今为止该项目评选中中资银行获得的最好名次。中信银行推出的专业（Specialist）、快捷（Speed）、灵活（Slim）的“3S”服务理念，以优秀的专家队伍、丰富的产品配备、先进的操作平台整合为基础，形成了国际结算、国际清算、外汇交易、衍生产品等互为交叉、互为支持的大外汇服务体系，在服务引导、风险控制、成本核算、服务便利等方面为有外汇业务需求的企业提供了量身定做的多层面加个性化的金融服务，成为企业“全球化战略”的合作伙伴。