近日，兴业银行青岛分行因其在反洗钱工作中的卓越表现，收到了青岛市公安局经侦支队发来的感谢信，对其在预防和打击洗钱及相关犯罪工作中的有力支持表示高度赞扬和诚挚感谢。这封表扬信不仅体现了该行在反洗钱领域的专业能力，也彰显了其在对外宣传和教育方面的积极作为。
夯实基础，提升内生动力。兴业银行青岛分行始终将反洗钱工作视为内控合规管理的关键要素，秉承“合规致胜”的理念，不断完善体制机制，注重资源统筹，强化科技应用，稳步推进合规内控的常态化、规范化、智能化。在监管部门及总行的指导下，兴业银行青岛分行已制定全面覆盖客户身份识别、大额及可疑交易报告、制裁合规管理、客户身份资料和交易记录保存、反洗钱考评等各方面反洗钱实施细则，反洗钱制度体系日益健全。同时，分行紧抓培训，不断加强全员反洗钱业务知识，通过“线上+线下”培训方式有机结合，以反洗钱知识、风险提示、规章制度为主要培训内容，面向全行组织开展培训工作，2024年共开展反洗钱培训14次，持续提高全员反洗钱履职能力。
多方联动，不断拓宽覆盖面。兴业银行青岛分行创新“分行-条线-支行”三线联动模式，常态化组织召开分行反洗钱工作领导小组会议、联系人会议、部门间联席会议，抓重点、破难点、疏堵点，同时强化重心下沉，加强基层帮扶指导，持续推动基层反洗钱高效履职。此外，兴业银行青岛分行各条线部门均坚持反洗钱管理与业务日常合规管理有效融合的原则，通过业务制度审查、业务洗钱风险监测、高风险业务的反洗钱检查监督等，将反洗钱事前防控、事中管控、事后监测的全流程管理要求植入业务管理流程和业务创新全过程，持续开展客户身份识别、强化尽职调查落实、可疑交易数据报送、客户风险等级管理等工作。主动加强与中国人民银行青岛市分行的沟通协调，进一步完善可疑交易线索移送、情报线索研判、数据信息共享等工作机制，畅通打击洗钱犯罪“绿色通道”，全面提升打击洗钱犯罪工作合力。
贴近群众，走好宣教最后一公里。充分发挥厅堂阵地优势，全辖网点公众教育区、电子海报机、展架等多种渠道统一展示反洗钱相关海报、宣传折页，供办理业务客户取阅。同时，通过组建“宣讲队”、搭建“宣讲站”、举办“宣讲会”等，深入农村、社区、校园、企业、商圈开展宣传活动，聚焦新市民、老年人等重点人群，开展“点对点”精准宣传，“面对面”宣讲反洗钱基础知识，通过讲解防范洗钱犯罪知识及相关典型案例，以案说法、以案示警，揭示洗钱活动及上游违法犯罪的严重危害，提醒公众警惕洗钱陷阱，提高社会公众对洗钱犯罪的防范意识和识别能力。
“反洗钱工作任重道远。下一步，兴业银行青岛分行将继续在中国人民银行青岛市分行及兴业银行总行的指导下，认真落实反洗钱工作主体责任，多渠道、多层次、多方位履行反洗钱工作职责，为维护国家金融安全和稳定持续贡献兴业力量。”兴业银行青岛分行相关负责人表示。