近日，恒丰银行临沂兰山支行收到来自临沂市打击治理电信网络诈骗新型违法犯罪工作联席会议办公室的一封表扬信。信中对恒丰银行临沂兰山支行工作人员高效应急处置、协助当地公安机关反诈部门成功阻止一起网贷诈骗取现业务、挽回客户损失10万元给予表扬。
日前，客户王某至恒丰银行临沂兰山支行办理柜面取现业务，取现金额10万元。柜面工作人员查看王某身份证了解到，其户籍所在地为江苏省，现在烟台市上大学且所持银行卡开户行在烟台市，其跨省大额取款行为引起工作人员警惕。柜面工作人员经系统查询发现，王某所持银行卡因“涉及电诈交易预警，无法排除风险”被暂停非柜面业务且交易流水与其自述的学生身份严重不符，也无法提供合理的解释和证明。当被问及学校老师的联系方式时，王某显得尤为紧张，支支吾吾无法给出明确答复。
面对这一可疑情况，柜面工作人员立即启动紧急应对机制，以银行卡需要进一步核实为由稳住王某，同时，迅速联系当地反诈中心报告详细情况。当地反诈中心接报后，立即协同当地公安机关派遣警力前往银行网点进行深入核查。公安机关与反诈中心经过细致排查发现，王某银行卡中的10万元是其从非合规渠道申请的线上贷款，他也是网贷诈骗的受害者。在反诈中心工作人员耐心细致的劝导下，王某逐渐从骗局中清醒过来，并积极配合银行完成网贷诈骗资金退回手续。
未来，恒丰银行临沂兰山支行将继续履行好行业主体责任，践行“以客户为中心”的服务理念，坚持敬业负责的态度和专业严谨的作风，以实际行动筑牢反诈金融防线，为打击治理新型电信网络诈骗犯罪工作、保护人民群众切身利益贡献力量，切实守护好人民群众的钱袋子。