青岛新闻网讯 人民银行青岛市中心支行把打击治理电信网络新型违法犯罪工作作为党史学习教育“我为群众办实事”的重要抓手，积极构建“治本治源、科技赋能、联防联控、警示教育”综合防控体系，持续提升全市银行结算账户风险防控水平，取得积极成效。
一是开展多维度风险排查。组织全市银行机构开展“一人多户”、频繁开销户、账户频繁升降级、长期不动户风险排查工作，通过电话回访、实地查访、邮件函访、网络查验等方式进一步识别、核对客户真实身份，对可疑账户进行管控，切实压降存量账户风险。2020年以来截至10月末共排查账户6222.88万个，发现处置异常账户26.76万个；对公安移交的106批次、4470个涉案账户开展倒查，从账户开立、交易监测等环节查找漏洞，补齐短板。
二是加强部门协同联动。会同公安、海关、银保监局成立反诈专项工作组，深入开展电信网络诈骗“资金链”治理工作。在全市分区域建立警银反诈联盟9个，今年前10个月，各联盟成员互通可疑线索1261条，堵截异常开户3819起。组织10家银行入驻市反诈中心，不断强化账户涉诈风险事件的警银联动和反应处置能力，今年截至10月末，全市银行机构向公安移送可疑线索1200多条，协助公安侦破案件793起，抓获犯罪嫌疑人1082名，止付、冻结涉案账户2.74万个，涉案嫌疑资金8.8亿元。
三是扎实做好宣传警示教育。推行账户开户告知和承诺机制，明确告知开户申请人出租、出借、出售账户可能面临的法律责任和惩戒后果。在各银行网点摆放防骗折页、张贴宣传海报、悬挂警示横幅、电子屏幕滚动播放防骗标语、播放反诈视频，不断增强公众依法使用账户意识。组织银行选拔反诈宣传员，深入企业、社区、农村、学校，向群众普及防范电信诈骗知识。今年截至10月底，已走访了1500余家企业、80余所高校及中小学、120多个社区，宣传受众人群约26万人。组织银行在报刊杂志、官方网站、微信公众号、微博等多个媒体推送防范电信诈骗相关文章，阅读人数达35.6万人。
