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金融委会议释放重要信号:重点支持中小银行多渠道补充资本

2019-11-08 08:00 作者:昝秀丽 赵白执南 来源:中国证券报
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据中国政府网消息,11月6日,国务院金融稳定发展委员会(以下简称金融委)召开第九次会议,学习贯彻党的十九届四中全会精神,研究深化中小银行改革、防范化解金融风险等问题,部署金融领域重点工作。

会议内容主要涉及四大方面:

1.深化中小银行改革,重点支持中小银行多渠道补充资本

2.要完善金融支持科技创新的政策措施,优化科技创新融资方式

3.高度重视建设现代中央银行制度,加强资本市场基础制度建设

4.真正抓好贯彻落实,保持经济运行在合理区间

重点一:深化中小银行改革

重点支持中小银行多渠道补充资本

会议指出,要深化中小银行改革,健全适应中小银行特点的公司治理结构和风险内控体系,从根源上解决中小银行发展的体制机制问题。

会议强调,当前要重点支持中小银行多渠道补充资本,优化资本结构,增强服务实体经济和抵御风险的能力。要注意推广一些中小银行经营管理中的好经验好做法,改进中小银行的商业模式。

本次会议大幅着墨中小银行,足见重视。

新网银行首席研究员、国家金融与发展实验室特聘研究员董希淼表示,中小银行机构在业务模式、客户定位、风控技术方面初步形成自身特色,弥补了原有银行体系的不足,提高金融服务可得性,对缓解中小企业“融资难”、“融资慢”发挥了积极作用,但也存在不少问题。

展望未来,兴业研究分析师郭益忻表示,转股型永续债、非上市优先股、非上市可转债、转股型二级资本债都可能成为支持中小银行多渠道补充资本的工具。

董希淼认为,我国在市场准入、业务创新等政策方面仍偏审慎,中小银行机构发展受到较多限制,市场竞争力不够强。中小银行自身也存在经营模式粗放、风险意识淡薄等问题。中小银行在改革过程中明显滞后,一是经营观念还没有彻底地从原来的思想中解放出来,依然强调规模扩张及发展速度,忽视资产质量改善及效率提高。二是不良资产占比高,不良资产处置手段较少,处置力度不足。部分中小银行各类风险积聚,生存和发展面临较大挑战。

重点二:要完善金融支持科技创新的政策措施

优化科技创新融资方式

会议强调,要完善金融支持科技创新的政策措施,优化科技创新融资方式,改善配套政策环境。要坚持市场化、法治化原则,发挥好各类产业投资基金、创业投资基金的带动作用,更好满足科创企业的融资需求。要加强金融基础设施统筹监管与建设规划,推动各类金融基础设施互联互通,确保安全高效。

今年以来,支持科技创新利好政策频传。

8月31日,国务院金融稳定发展委员会召开会议。会议提出,以科创板改革为突破口,加强资本市场顶层设计,完善基础制度,提高上市公司质量,扎实培育各类机构投资者,为更多长期资金持续入市创造良好条件。

9月9日至10日,证监会在京召开全面深化资本市场改革工作座谈会。会议提出了当前及今后一个时期全面深化资本市场改革的12个方面重点任务。其中,首条提出,充分发挥科创板的试验田作用。坚守科创板定位,优化审核与注册衔接机制,保持改革定力。总结推广科创板行之有效的制度安排,稳步实施注册制,完善市场基础制度。

10月18日落地的《关于修改〈上市公司重大资产重组管理办法〉的决定》(以下简称《重组办法》)再度释放制度红利,支持科创,允许符合国家战略的高新技术产业和战略新兴产业相关资产在创业板重组上市,促进市场资源向高新产业及技术型公司倾斜。

证监会副主席李超10月20日在参加第六届世界互联网大会时发表了名为《深化资本市场改革服务数字经济发展》的讲话,其中谈及了在畅通科技创新与资本市场对接渠道方面,监管部门酝酿的改革举措,首次明确提出,推进创业板改革并试点注册制。并指出,要推动完善创业投资支持政策。健全私募投资基金管理法规制度,进一步完善资本市场服务创业投资的相关鼓励政策,引导私募股权投资基金加大对科技创新企业的资金支持力度。

证监会主席易会满日前表示,科创板运行100多天来,注册制试点平稳有序,改革紧紧抓住信息披露这个核心,推动发行人、中介机构、交易所归位尽责,审核注册各环节公开透明,实际效果基本得到了市场认可。与注册制配套的系列基本制度改革也经受住了市场检验。发行交易、投资者适当性管理、退出机制、持续监管等制度创新平稳有序。

易会满表示,“经过一段时间,相信科创板会培育出伟大的科技公司。”

重点三:高度重视建设现代中央银行制度

加强资本市场基础制度建设

会议指出,要把握关键要点,从金融服务实体经济和防范化解金融风险的角度,高度重视建设现代中央银行制度,加强资本市场基础制度建设,健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系,深化国有企业改革,支持中小企业发展,建立知识产权侵权惩罚性赔偿制度,健全支持民营经济、外商投资企业发展的法治环境,完善科技创新体制机制等重要要求。

加强资本市场基础制度建设方面,资本市场“深改12条”路线图已经落定,具体改革措施正在落实和推进,涉及资本市场基础制度、多层次资本市场体系、上市公司质量、资本市场双向开放等诸多方面。当前及未来一个时期,我国资本市场全面深化改革的大幕已拉开。

分析人士指出,加强资本市场基础制度建设,以增量改革带动存量改革,畅通长期资金入市渠道,使得资本市场更加市场化、法治化、国际化,增强股市本身的吸引力和稳定发展的内生动力。

健全支持外商投资企业发展的法治环境方面,值得关注的是,《外商投资法》将于明年1月1日起实行。

新时代证券首席经济学家潘向东指出,加强对外商投资企业的产权保护,确立准入前国民待遇和负面清单制度,保障外商投资企业平等参与市场竞争的权利,可以减少风险溢价,提升资本市场对海外长期资本的吸引力。

重点四:真正抓好贯彻落实

保持经济运行在合理区间

会议指出,要真正抓好贯彻落实,自觉把金融工作放到推进国家治理体系和治理能力现代化的大局中思考,落实好新发展理念,加强金融领域制度建设,增强金融业治理能力。金融部门要按照党中央、国务院要求,齐心协力扎实做好“六稳”工作,防范化解各类风险,保持经济运行在合理区间。

中国国际经济交流中心副理事长、商务部原副部长魏建国表示,消费高潮在四季度,进出口方面,圣诞节采购也在四季度。考虑到各项稳增长措施力度将继续加大,政策效应将逐步显现,以及供给侧结构性改革红利进一步释放,四季度GDP增速或将回升至6.2%。

中山证券固定收益事业部副总经理陈文虎认为,财政政策与货币金融政策结合、发挥政策性金融机构逆周期调节作用是当下重要政策思路。央行可能通过政策性银行加大对专项债项目配套融资力度,进一步撬动专项债资金杠杆。

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