洗钱的危害
第一，洗钱为犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得提供便利，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。
第二，洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。洗钱的主要目的是掩饰和隐瞒违法所得，使违法所得表面合法化。
第三，洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平，败坏国家声誉。
第四，洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。
第五，洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定。
第六，洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律风险和运营风险。
远离洗钱犯罪保护自身利益
什么是洗钱？
凡隐匿或掩饰因犯罪行为所取得的财物的真实性质、来源、地点、流向及转移，或协助任何与非法活动有关系之人规避法律应负责任者，均属洗钱行为。
什么是洗钱犯罪？
根据我国《刑法》规定，洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪所得及其产生的收益，而通过各种方式掩饰、隐瞒其来源和性质的犯罪行为。
保险洗钱有哪些途径及形式？
利用团体寿险洗钱利用地下保单洗钱
利用长期寿险洗钱，即“长险短做”利用外汇保单，离岸保单洗钱
利用新型保险洗钱利用银行保险洗钱
利用行贿保单洗钱
公民反洗钱的义务
1、主动配合保险公司进行客户身份识别为了防止他人假借您的名义从事非法活动，以及防止不法分子浑水摸鱼扰乱正常金融秩序，到金融机构办理保险业务时，您需要配合完成以下工作：
按照要求出示投保人、被保险人及受益人的身份证件；
如实填写身份基本信息，如姓名、性别、国籍、年龄、职业、联系地址、联系方式、证件类型、证件号码及有效期限等；
配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式确认身份；
回答金融机构工作人员合理的提问。
2、不要出借自己的身份证件
为成他人之美而出借自己的身份证件，可能会导致以下后果：
他人借用您的名义从事非法活动；可能协助他人从事洗钱或非法融资活动；
可能成为他人金融犯罪活动的替罪羊；您的诚信状况受到合理的怀疑；
因他人的不正当行为致使自己的声誉受损。
3、不要出租出借自己的账户
金融账户不仅是您进行金融交易的工具，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。贪官、毒贩、恐怖分子以及所有的罪犯都可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。因此不出租出借账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
4、选择安全可靠的金融机构
金融机构为客户提供融资、资产管理、财富增值和保值等服务。金融机构接受监管和履行反洗钱义务是对其客户和自身负责。非法金融机构逃避监管，为犯罪分子和恐怖势力提供资金支持、转移资金、清洗“黑钱”，成为社会公害。
一个为您频繁“通融”、违规经营的金融机构可能也为犯罪分子提供了便利，让犯罪的黑手伸进了您的账户。您能放心让它们打理您的血汗钱吗？一个为毒贩清洗毒资、为贪官转移资产、为恐怖分子提供融资的非法金融机构，能为您提供诚信服务吗？
因此，一定要选择安全可靠、严格履行反洗钱义务的金融机构。
5、支持国家反洗钱工作也是保护自己的利益
第一，开办业务时，请您带好有效身份证件
有效身份证件是证明您个人真实身份的基本凭据。为避免他人盗用您的名义窃取您的财富，或是盗用您的名义进行洗钱等犯罪活动，当您办理金融业务时，需出示有效身份证件或身份证明文件。如果您不能出示有效的身份证件或身份证明文件，金融机构的工作人员将不能为您办理相关业务。
第二，他人替您办理业务，请出示他（她）和您的有效身份证件
金融机构工作人员需要核实交易主体的真实身份，当他人代您办理业务时，需要对代理关系进行合理的确认，包括姓名、联系方式、证件类型、证件号码及有效期限等。
