一线监管插上科技翅膀 上交所试水智能化监管

上交所9月2日消息，经过一年时间的研究探索，上交所自主研发的“公司画像”平台已正式上线试运行，成为科技赋能监管的有益实践。通过试水智能化监管，上交所为一线监管插上“科技翅膀”。

用科技手段给上市公司“画像”

上交所公司画像平台对沪市公司进行全貌监控和电子留档，以服务监管为出发点，主要分为“公司快览”“风险扫描”和“财报审核”三大模块，具体应用于“快速了解公司”“监管风险评价”和“定期报告审核”等多个监管场景。

上交所相关工作人员在接受中国证券报记者采访时介绍，该平台主要目标是以监管为导向，多维度、全历史、可视化地展示上市公司信息，提升监管人员对公司情况掌握的深度和广度。结合最新技术手段，对公司动态情况进行实时分析和智能预警，提高监管人员发现问题与防范风险能力。

“公司快览”模块以监管需求为导向，通过直观简洁的信息导图，以监管档案、关键指标分析、股价与公司大事、股东及关键人员、业务及财务信息、行业比较分析、资本运作信息、外部评价信息、公司关系图谱等九大细分板块，多维度、有针对性地刻画公司特征，帮助监管人员快速了解公司的前世今生，穿透识别潜在关联方，迅速聚焦监管相关重点事项。底层数据目前已涵盖44万条任职信息、200余万条持股信息。

“风险扫描”模块从财务业绩风险、经营风险、公司治理及合规风险、股东关键人员风险、资本运作风险、公司债券风险、股价舆情风险等七个维度，设置80个风险标签、160余项触发预警情形的业务规则。

该模块通过科技手段，在实时数据采集、实时数据计算、动态监测风险态势、及时发现预警方面实现长足发展和进步，进一步满足复杂的监管需求。充分预留时间便于监管员作出判断，预估风险，采取有效措施事前防范、事中监管。

“财报审核”模块从财务舞弊动机出发，通过资产质量、盈利情况等角度，构建包括78个标签、200余项预警规则的指标库，初步实现对公司定期报告的自动审查，以帮助监管人员在大量财报信息中迅速锁定隐藏风险，解放审核过程中的人力物力，提升监管效能。

上交所相关业务负责人介绍，经对2018年年报审核情况的检验，系统自动生成的审核简报对当期年报审核问询函问题的覆盖率已达近60％。

共筑开放式科技监管体系

“这个系统最大的特色是嵌入更多监管逻辑，包括一些数据，都根据监管需求进行梳理。”上交所有关部门负责人介绍。

比如，在“风险扫描”模块，上交所根据日常监管具体需求，按重要性和时效性等级，对不同级别和类型风险设置不同的预警标识，分为持续提示和快速反应，体现精准监管思路。在“财报审核”模块中，更多标签是针对公司监管而设计，同市场普遍使用的证券交易软件相比，针对性更强、效率更高。

公司画像系统不仅可分行业识别公司主要经营、财务状况，而且可对生产相同产品的公司进行精细比较分析。例如，生产酒类的企业虽同属食品饮料行业，但酒又可细分为白酒、啤酒、黄酒等，白酒又可细分为高端白酒、普通白酒。公司画像系统既可将高端白酒企业（如茅台、五粮液等）进行比较，也可将高端白酒企业和低端白酒企业进行比较。不仅如此，公司重大事项按监管要求分门别类，使监管人员对公司了解的深度和广度大大增加。

这些信息在此平台上可与证监系统共享，使用者在符合安全要求的网络中只需用户名密码就可登录。

“公司画像平台目前在监管系统内部共享使用，我们计划在系统成熟后可共享给上市公司等需求者共同使用。”前述相关负责人介绍，希望通过这个平台，打造开放式科技监管体系，让市场各方都能参与到上市公司监管中。