青岛新闻网3月20日讯 (记者景虹)随着中国高净值人群的增加及投资的多元化,他们对金融服务、财富管理的要求也在不断提高。金融产品的复杂多样性,日趋多元化的资产配置要求,给曾经偏好亲力亲为进行财富管理的高净值人群提出了巨大的挑战。可以看到的是,越来越多的高净值人士开始转向寻求专业的服务机构,来进行系统的、目光长远的资产配置。大量的财富以及旺盛的投资理财需求,共同推动中国财富管理行业的蓬勃发展。
2019年3月21日,中国外贸信托青岛财富中心将正式落户青岛,这家具有央企背景的公司,在财富管理业务方面有哪些特色?又具备哪些硬核实力?跟着我们的报道提前了解一下吧。
特色一:融入国学精髓开启信托财富管理先河
中国外贸信托早在2011年创设“五行财富”,开启了信托公司财富管理先河。在品牌顶层设计上,将财富管理与中国传统文化精髓“五行学说”有机融合,赋予品牌持久不断的生命力。
“五行学说”认为,金、木、水、火、土五种最基本物质及其相互运动,构成了宇宙万物发展变化的基础,其包孕的五行生克思想,则注重万事万物的运动变化及相互关系。因而,“五行学说”既能从动态平衡的宏观视角看待事物的发展,又能从本质属性的微观视角看待事物的特征。
“万物皆有此理,理皆同出一原”。中国外贸信托将财富管理与“五行学说”相结合,致力于“定位精准、专业细分的财富管理,系统平衡、协调稳健的财富生活”。中国外贸信托“五行财富”无论是产品体系、明星业务、增值服务,还是各区域财富中心理财贵宾室,都在从不同层面贯彻这一理念,为客户提供有温度、有态度的财富管理服务。
“五行流通生财气,风生水起财运来。”在产品业务上,主打“五行配置”理念,依据产品的核心特性赋予其相应的五行属性,实现产品精准定位,建立了多元化产品体系;在增值服务上,遵循“五行学说”的动态联系观念,寻求财富增值与健康生活之间的动态平衡,活动类别设计聚焦子女教育、健康关怀到高端运动、投资收藏等方面。截至目前,“五行财富”品牌形成了以“五行配置方略”产品体系、“五行汇泽”家族信托服务、五行增值服务为主体的系统化品牌架构。
特色二:专业的信托公司雄厚的央企背景资源
中国外贸信托是我国最早成立的信托公司之一,成立于1987年,为世界500强中化集团重要成员企业。中国中化集团公司是中央直管的53家国有重点企业之一,成立于1950年,集团坚持多元化发展战略,设立能源、化工、农业、地产和金融五大事业部,中国外贸信托是其金融事业板块的重要组成部分。
作为中化集团成员企业,中国外贸信托依托集团的产业背景和央企优势,以服务实体经济和人民美好生活为初心,以“金融好社会”为宗旨,以创新的视角多维探索,培育了众多创新业务,在小微金融、证券信托、财富管理等领域均处于行业领先地位,公司品牌影响力、综合经营实力稳居行业前列。
特色三:打造资产配置产品体系硬核
中国外贸信托认为,信托业制胜核心在“服务”二字。其中,“服务+财富管理”战略思路,是信托机构发展制胜的核心因素。制度赋予了信托公司的全品种和跨平台,使其成为了天然的资产配置平台和财富管理者,打造“明星产品线”是从事资产配置服务的利器。
中国外贸信托凭借多年沉淀的丰富的资产端优势,提供特色化的产品供给。中国外贸信托“五行财富”通过构建核心产品系列推进资产配置业务,将公司战略性业务,与机构客户和高净值客户的资金实现有机结合,提高资产配置效率,成为高端财富管理市场重要的资产整合者。
根据客户的风险偏好和财富管理期望,“五行财富”精准把握个性化需求,围绕小微金融、房地产基金、PPP、FOF、境外投资等多主题,为客户甄选产品,创设包括多市场、多品类、多地域的“五行配置方略”产品体系,产品组合覆盖不同期限和风险收益配比,全面满足机构客户和高净值个人客户的财富保值、增值需求。
特色四:家族传承服务“一站式”平台
除了资产配置职能,信托的财富传承功能也不可小觑。胡润百富董事长兼首席调研员胡润曾表示:“中国是全球财富增长最快的国家。随着企业家年龄的增长,子女的成长和财富的提升,他们不得不开始关注家族传承问题。我们调研发现,8成以上的企业家已开始考虑或着手准备家族传承。”
信托制度所赋予的财产隔离与风险隔离功能,使信托成为财富传承的最佳载体。作为一家央企信托公司,中国外贸信托是国内最早从事财富传承,推动本土化家族信托发展的机构之一。自2013年成功开发国内首单银行私行家族信托以来,公司家族财富管理团队不断践行创新理念,围绕客户的个性化需求,对其现金、金融产品、保险金、上市公司股权、不动产等财产提供保护、传承、教育、养老、慈善等多种信托目的的安排。自主管理的“五行汇泽·家族信托”服务,搭建了境内一站式服务平台,有效保障家族财富的代际传承,切实解决客户关心的财产风险隔离、财产保护、企业传承、资产管理等问题。
中国外贸信托凭借持续不断的创新能力和科学的管理体系,取得家族信托市场份额和服务种类行业领先的优异业绩,截至目前已服务的客户数量超过400多位,获得了客户、专家、专业权威机构和合作伙伴的广泛认可,在各类评奖中屡获殊荣。
特色五:财富管理“线上线下一体化”发展战略
2019年是中国外贸信托“五行财富”第8个发展年,五行财富“智变”升级,将秉承“科学至上”理念,以“客户为中心,科技为驱动”,打造行业领先的财富管理平台。”线上线下一体化”建设是“五行财富”战略规划的重中之重。
作为金融科技在财富管理领域应用的代表,中国外贸信托“五行生财”APP于2018年上线,系为公司首个面向C端客户的财富管理入口,也是公司在财富领域科技投入最显性的落地窗口。今后一段时间,“五行财富”将在这个APP基础上,继续深化智能化财富管理内涵,包括持续优化APP用户体验;建设财富顾问服务入口,优化业务处理,有效支撑渠道端应用;重构中后台,探索大数据分析、用户画像、智能投顾等前沿技术,构建分析型客户关系管理系统。
在加强线上营销能力建设,运用金融科技赋能财富管理的同时,中国还将加大线下区域财富中心的布局。在北京、太原、深圳、成都、上海、西安布局财富中心的基础上,“五行财富”还将进一步向青岛、武汉、苏州、厦门、南京、广州等财富市场“蓝海”城市延升。中国外贸信托在青岛市地方金融监管局的指导下设立青岛财富中心,就是区域布局战略的重要一步。
除上述5大特色外,“五行增值服务”还集合各类资源优势,以客户为中心,构建了包含财富论坛、私塾活动、客户权益、五行臻品、资讯服务等在内的特色增值服务体系。今后,中国外贸信托青岛财富中心将根植区域财富市场、服务区域客户,开展包含资产配置、财富保障与传承等全方位财富管理服务,为区域经济发展、财富管理生态体系化建设注入新的活力。