浦发银行青岛分行提醒市民防范洗钱风险

青岛新闻网讯 2017年反洗钱宣传月，浦发银行青岛分行多渠道提醒广大市民防范洗钱风险，共建和谐金融社会。

一、反洗钱的定义

《中华人民共和国法洗钱法》：是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。

二、洗钱的危害

1、洗钱本身是一种犯罪行为，犯罪分子隐藏和转移违法犯罪所得，为犯罪活动提供进一步的资金支持，助长更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱活动与恐怖活动相结合，还会对社会稳定、国家安全和人民的生命和财产安全造成巨大损失。

2、洗钱活动削弱国家的宏观经济调控效果，严重危害经济的健康发展。

3、洗钱助长和滋生腐败，败坏社会风气，腐蚀国家肌体，导致社会不公平。

4、洗钱活动造成资金流动的无规律性，影响金融市场的稳定，增加金融机构的运营风险。

5、洗钱活动损害合法经济体的正当权益，破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争。

6、洗钱活动破坏金融机构稳健经营的基础，加大了金融机构的法律和运营风险。

三、身份证件及时更新，保护自己远离洗钱

1、选择安全可靠的金融机构

2、主动配合金融机构进行身份识别

3、不要出租或出借自己的身份证件以及账户、银行卡和网银设备

4、不要利用自己的账户替他人取现，以及办理金融业务

5、拒绝高息诱惑，远离非法集资

6、积极加强自我防范意识共同提高识骗防骗能力

四、案例警示---警惕非法集资、杜绝电信诈骗

1、远离非法集资

非法集资活动涉及内容广、表现形式多。如，设立与金融机构名称想进的空壳公司、诱导社会公众投资；以私募股权投资基金、等金融投资为名非法集资；以会员组织名义诈骗公众资金等。

2、非法集资常见伎俩

1)、冒充公检法诈骗：

犯罪分子冒充公检法工作人员拨打受害人电话，以事主身份信息被盗用涉嫌洗钱犯罪为由，要求其将资金转入国家账户配合调查。

2)、医保、社保诈骗：

犯罪分子冒充社保、医保中心工作人员，谎称受害人医保、社保出现异常，可能被他人冒用、透支，涉嫌洗钱、制贩毒等犯罪，之后冒充司法机关工作人员以公正调查，便于核查为由，诱骗受害人向所谓的“安全账户”汇款实施诈骗。

3)、包裹藏毒诈骗：

犯罪分子以事主包裹内被查出毒品为由，称其涉嫌洗钱犯罪，要求事主将钱转到国家安全账户以便公正调查，从而实施诈骗。

4)、金融交易诈骗：

犯罪分子以某某证券公司名义通过互联网、电话、短信等方式散布虚假个股内幕信息及走势，获取事主信任后，又引导其在自身搭建的虚假交易平台上购买期货、现货，从而骗取股民资金。

5)、票务诈骗：

犯罪分子冒充航空公司客服人员以事主“航班取消、提供退票、改签服务”为由，逐步将其引入诈骗圈套，要求多次进行汇款操作，实施连环诈骗。

6)、虚构车祸诈骗：

犯罪分子虚构受害人亲属或朋友遭遇车祸，需要紧急处理交通事故为由，要求对方立即转账。当事人因情况紧急便按照嫌疑人指示将钱款打入指定账户。

7)、购物退税：

犯罪分子事先获取事主购买房产、汽车等信息后，以税收政策调整，可办理退税为由，诱骗事主到ATM机上实施转账操作，将卡内存款转入骗子指定账户。

8)、猜猜我是谁：

犯罪分子获取受害者的电话号码和机主姓名后，打电话给受害者，让其“猜猜我是谁”，随后根据受害者所述冒充熟人身份，并声称要来看望受害者。随后，编造其被“治安拘留”、“交通肇事”等理由，向受害者借钱，很多受害人没有仔细核实就把钱打入犯罪分子提供的银行卡内。

9)、破财消灾诈骗：

犯罪分子先获取事主身份、职业、手机号等资料，拨打电话自称黑社会人员，受人雇佣要加以伤害，但事主可以破财消灾，然后提供账号要求受害人汇款。

10)、冒充领导诈骗：

犯罪分子获知上级机关、监管部门单位领导的姓名、办公电话等有关资料，假冒领导秘书或工作人员等身份打电话给基层单位负责人，以推销书籍、纪念币等为由，让受骗单位先支付订购款、手续费等到指定银行账号，实施诈骗活动。

11)、快递签收诈骗：

犯罪分子冒充快递人员拨打事主电话，称其有快递需要签收但看不清具体地址、姓名，需提供详细信息便于送货上门。随后，快递公司人员将送上物品（假烟或假酒），一旦事主签收后，犯罪分子再拨打电话称其已签收必须付款，否则讨债公司或黑社会将找麻烦。