邮储银行青岛分行优质服务圆最美理财梦

    转载自半岛都市报

    文/耿方辉　图/由邮储银行提供

    为提升理财经理服务能力,近年来,邮储银行青岛分行强化“人才资源是第一资源”的理念,加快理财经理岗位成才和素质提升,促使越来越多的优秀人才脱颖而出,拥有了一支专业化理财经理队伍。近日，2017青岛理财节暨中国理财师专业大赛鸣金开锣，邮储银行青岛分行三位专业理财师谭英、贾莉莉、邱萍代表该行参赛入围，尽管这支团队首次参赛,但是她们的能力不容小觑。

    黄金定投

    积少成多攒“金库”

    谭英,理财经理

    擅长领域:稳健投资,合理分配资产。

    代言:黄金作为传统的避险产品,拥有长远的保值能力和较强的变现能力,黄金定投是一种省时省力的全新投资方式。邮储银行黄金定投起点仅为100元,以100元递增；为方便客户的习惯需求,黄金定投周期支持按周、双周、月三种扣款方式；可部分或者全部赎回,资金将实时转入账户内；如果感觉黄金价格处于低位,并对价格有较好的把握,可以在交易时段随时买入(1000元起,递增金额也为1000元),主动出击。黄金价格涨了可以兑换现金,实现财富的增值保值。黄金价格跌了,可以兑换成金条,成为传世之宝。赚钱攒金两不误,这也是黄金定投最吸引人的地方。

    开放式现金管理产品

    最大限度提升资金使用效率

    贾莉莉,理财经理

    擅长领域:中低端客户的理财规划,利用银行理财、基金、贵金属等金融工具为客户进行全面资产配置。

    代言:在封闭式理财产品的空窗期,通常会有部分资金处于闲置状态,邮储银行提供多款邮银财富系列现金管理人民币理财产品,购买起点5万元,操作便捷、智赢收益,T+0实时赎回到账,在保证高流动性的前提下,最大限度提升资金使用效率:日日升,按日计算收益,目前预期年化收益率为3.10%；月月升,预期收益率随持有期限递增,目前月月升共有2档期限,预期年化收益率分别为1%(1天≤T＜35天)和4.1%(T≥35天)；鑫鑫向荣B款,预期收益率随持有期限递增,目前鑫鑫向荣B共有9档期限,预期年化收益率达到1.85%~4.5%(以上预期收益率具体以邮储银行规定为准)。为方便客户进行现金管理,邮储银行还推出了自动理财服务,在已持有“日日升”的基础上,若账户资金高于客户设置的保留金额,多出资金可以设置为自动转为邮储银行日日升产品。邮银财富系列现金管理产品交易时间为工作日8:30~16:30,赎回实时到账,交易渠道为邮储银行柜台、网上银行和手机银行。

    基金定投

    护航财富梦想

    邱萍,理财经理

    擅长领域:基金投资。

    代言:邮储银行金太阳定投计划精心挑选国内优秀公司的绩优基金,立足于基金中长期业绩和基金经理的长期投资经历,从客户理财需求和中长期资产配置出发,为客户提供养老、教育、置业等专业化的家庭理财解决方案,包括“骄阳”、“小太阳”和“夕阳红”三个定投组合计划。“骄阳”定投组合是进取型组合,适合年轻人士、单身人士、有富余资金投资的高收入人士,主要追求较高的投资收益,通过大、小盘风格偏股型基金的合理搭配,捕捉结构性机会,与中国经济共同高速增长；“小太阳”定投组合是稳健型组合,适合青年夫妇,主要追求稳健增长,通过相对均衡配置追求长期超额收益；“夕阳红”定投组合是防御型组合,适合中年夫妇、年龄偏高的发放养老金客户,针对抗通胀进行配置,同时保持较好的稳健性。