网络诈骗日益高发 建设银行坚决维护客户利益

    近日，建设银行电子银行业务中心1613号风控专员小陈成功处理了一笔高风险交易，为客户避免了数万元资金损失，得到了一位身为准妈妈的客户的由衷感谢。小陈向记者介绍了事情的经过。

    当天，建行风控系统向小陈反馈了一笔高风险交易。按照流程，她需要立即联系客户进行核实，但客户的手机却始终处于通话状态。经过反复拨打，小陈终于联系上了她。从这位客户断断续续地描述中，小陈迅速捕捉到客户根本不认识收款人、曾经接到“公安机关”电话等疑点，于是果断进行风险提示：“女士，我可以肯定地告诉您，您遭到了电信诈骗，您根本没有涉嫌犯罪，对方让您转账的行为已经威胁到您的资金安全，请您立即报案！”小陈严肃的回应让这位女士慌了神。

    “那怎么办呀！这钱可是我家里借来的，我…我现在身上连吃饭的钱都不够了啊…我怀孕八个多月，他们还骗我!”“女士您别着急，请您立即中止和对方的联系，按照我提示进行操作。”面对慌乱的客户，小陈有条不紊。“好好好！我听你的！”在小陈的指导下，客户改变了执意转账的想法，避免了数万元的资金损失。

    “谢谢你，1613号工作人员，我非常感谢你！”在通话最后，客户的感激之情溢于言表。“女士，感谢您对我们工作的认可。”摘下耳机的小陈嘴角挂着一丝欣慰的笑容。

    其实，这样的一幕几乎每天都在建行电子银行业务中心上演。近年来，网络诈骗日益高发，建设银行坚持“以客户为中心”，主动履行企业社会责任，通过深化实施“新一代核心系统”建设等重大战略工程，全面加快科技创新步伐，运用大数据智能化风控技术，构建起主动性、智能化、安全可靠的互联网金融全流程反欺诈体系，确保客户在享受一流金融服务的同时，合法利益不受侵害。

    2010年，建行在同业中率先开展了电子银行反欺诈工作，从创立初期单一的事后监控发展到目前事前、事中、事后的全流程反欺诈体系，由被动防御变主动拦截，并从客户端、商户端不断延伸反欺诈链条，建立起涵盖网络金融全生命周期的欺诈风险“三道防线”，即事前防范，防患未然——事中监控，防微杜渐——事后补偿，维护权益，七年来持续不断为客户资金安全保驾护航。截至2016年末，累计主动排查可疑网站6200多万个，处理关闭钓鱼网站超11万个，主动搜索率达70%以上；采集涉及欺诈账户、高危欺诈终端、高危欺诈位置信息近6万个。七年来，已累计为客户直接避免损失超过11亿元。

    （青岛建行温馨提示：身份证、账号是重要的个人信息，务必妥善保管，提交相关复印件时可在上面注明用途和日期，避免被心怀不轨的人挪作他用；短信验证码是支付凭据，不要泄露，哪怕对方自称是银行或政府工作人员；及时销毁快递单、火车票、银行小票等不需要的单据。）