青岛农商银行：创新发展助力财富管理试验区建设

    青岛新闻网讯  2016年，青岛农商银行在市委、市政府的正确领导下，围绕打造地方金融新品牌的战略定位，积极布局区域化、平台化、集团化的战略框架，全面构建多牌照经营、多元化发展的新体系，努力打造全国农商银行创新发展、集团经营的新标杆，有力地助推了青岛财富管理金融综合改革试验区和“三中心一基地”建设。

    外塑品牌 擦亮青岛财富管理实验区金字招牌

    2016年是青岛农商银行改革发展史上具有里程碑意义的一年。这一年，青岛农商银行不仅成功上报上市首发申请材料、搭建省级银行框架、发起设立蓝海金融合作联盟，而且战略转型、改革创新持续深化，有机契合了经济金融新格局，实现了地方银行改革、转型、创新与地方经济社会发展的深度融合。

    对外，青岛农商银行以塑造品牌为总揽，一方面充分抓住财富管理金融改革试验区的政策优势，全面启动A股上市准备工作，成为全国第二批地方法人银行密集上市中的第5家、农商银行系统中第1家排队上市的银行；另一方面，该行积极推动跨区域经营，章丘支行、烟台分行陆续开业，深圳、江西等8家蓝海村镇银行6月底集中挂牌开业，逐步搭建起了“根植青岛、辐射山东、服务华东六省”的省级银行框架；此外，青岛农商银行倡导组建了全国首家蓝海金融合作联盟，吸引了全国22家农商银行和省内63家同业加入。去年，青岛农商银行还获得了全国农商银行首张金融市场持牌经营牌照和山东省地方法人银行首张基础类外汇衍生品交易牌照，理财能力综合排名位居全国农商银行前4位，树起了全国农商银行创新发展的新标杆。

    履行责任 发挥地方法人银行服务大局的作用

    紧紧围绕青岛“三中心一基地”建设和供给侧改革，青岛农商银行持续加大对“三农”、中小企业、民生领域、重点项目以及战略新兴产业的金融支持力度，有力助推了全市经济提质增效。积极发挥服务“三农”主力银行的作用，青岛农商银行持续向现代农业、旧城改造、新型农村社区和家庭农场、农民专业合作社等涉农领域的输送金融支持，投放涉农贷款23亿元，余额468亿元；积极支持企业发展和转型升级，该行重点通过“技改贷”、“鑫科贷”、“税贷通”等创新产品，将资金投向科技金融、“千帆企业”和“蓝高新”产业。全年支持“千帆企业”71家、“技改企业”251家，信贷投放额21亿元。新增小微企业贷款42亿元，余额611亿元，持续位居全市各银行机构第1位。此外，青岛农商银行通过支持港航局、邮轮母港、古镇军民示范区、出版集团、青建集团、绿城集团等一批重点项目和企业，不断加大重点项目的金融服务力度，投放贷款27亿元，有力保障了重点项目的资金需求。

    创新驱动，高度适应经济金融发展新要求

    运用“互联网+”思维和技术，青岛农商银行上线了全省地方法人银行首家直销银行，推行扫码支付。同时，该行加强与地铁集团、国信集团、琴岛通集团的合作，丰富IC卡在学校、地铁、隧道的应用场景，智慧银行的服务内容更加完备。适应企业主动融资需求，青岛农商银行还创新推出了投行业务，对接市政府PPP城市发展基金、市北区棚改基金、崂山区政府并购基金以及海尔海云谷等项目，实现基金和专属理财产品总额22亿元。此外，该行全年销售理财产品总额520亿元，同比增长75%；理财产品余额260亿元，较年初增长60%，充分抓住了财富管理实验区的政策优势和蓝海同业合作联盟的互助优势。

    为给企业走出去提供融智服务，青岛农商银行创新服务获得了全省地方法人银行首张外汇基础类衍生品交易牌照，创新推出国内信用证福费廷业务和网上银行结售汇业务，全年实现国际结算量92亿美元。

    该行还努力抓好扶贫精神的落实，研发“阳光贷”，推广“法人+经济薄弱村”、“企业+贫困户”扶贫模式，帮扶贫困村4个、贫困户204户，发放扶贫贷款1095万元。

    精细管理，保障内涵集约、价值提升的发展之路

    充分把握资本硬约束的要求，青岛农商银行深入推动“轻资本、轻资产、轻成本、轻渠道”的轻型银行转型，全年利用16亿元的资本撬动了405亿元的规模增长；认真做好集团化经营的战略准备，该行建立了与之适应的业务联动机制、综合绩效考核体系和集中化的支持保障平台；全面推动“精细化管理、集约化运营”，统筹推进组织架构、考核机制、营销体系的优化和再造，逐步建立了以以流程为轴线的运营体系、以战略为导向的考核体系和以资本控制为基础的风险防控体系，不断提升了社会各界的公众认知度。2012年以来，青岛农商银行连续四年上榜国际权威杂志《银行家》“世界银行500强”和“全国服务业500强”榜单，均居全省上榜法人银行第1位。